人生五吉郎

【30人現場，只有1個人每年寫遺囑】
人生下半場，你以為大家都有準備？其實沒有。

本週的【人生五吉郎】首場聯合講座
現場坐滿30人。

我們一邊喝著夥伴準備的冷泡茶🍵
一邊聊著一件很多人避開，但每個人都會遇到的事。

最真實的畫面是——
當我們問：「有沒有寫過遺囑？」

全場只有1個人舉手。
而那個人，是講師本人
（另一個沒舉手的是律師 蔡旻睿）

其他人也是想寫，
但「不知道怎麼開始」。

有長輩現場聽完後說：
「原來這些事情，是現在就該想的。」

分享最經典的案例是
小時候爸媽幫忙買的保險
受益人竟然不是自己想給的人
甚至寫的是已經失聯的「乾媽」。

這場講座最有價值的是
聽到每一個案例
都像在映照自己家庭的模樣。

我們也看到一個很真實的掙扎——
「我很愛爸爸，但我真的不知道怎麼開口談這些事。」
這句話，讓現場很多人都點頭。

當四個專業放在一起
其實就是四個人生課題：

怎麼把話說清楚（法律）
怎麼把錢安排好（財務）
怎麼把資產交出去（產權）
怎麼把人生提前安置好（生命禮儀）

於是，心中那個答案
有了信心可以著手整理。

這也是人生五吉郎存在的原因。

把分散的問題
變成一條可以走的路。

如果你也開始在想
「我們家，該怎麼準備？」

那這一場，會是下一步👇

📣【人生五吉郎｜實戰工作坊】
4/22 遺囑 × 人生交代
5/12 資產 × 保單 × 產權

把想法，變成完成。
化模糊為清楚
👉 動手報名連結
https://reurl.cc/epL9W7

#人生五吉郎 #遺囑規劃 #資產活化 #預立醫療 #不動產權

【人生五吉郎】2026 創始首發
諸事大吉・開春安薪佈局 —— 聽得懂、做得到的家庭治理課

你有沒有想過，那些「以後再說」的家裡事，最後都變成了誰的負擔？
文件分散在不同的抽屜、長輩的意願隱藏在沈默裡、遺產稅與繼承流程像迷宮...

社會中間份子的你，也是家庭的中流砥柱，更是守護家族秩序的「人生治理師」。

與其擔心未來的衝突，給全家人一份最實質的安心感。

【人生五吉郎】跨界聯手，為你拆解人生整理清單🧾

🕯️ 人生整理｜駱湘樺 老師：先安人心，再安身後
從禮儀師視角，帶你釐清預立醫療選項：
醫療偏好、代理人設定與善終安排，
讓人生最後一段，照你的方式走完。

🏢 繼承秘辛｜呂岳霖 地政士：安上一代的心，建下一代的局
繼承流程藏細節，
地政士帶你掌握辦理事項與關鍵撇步，
兼顧節稅與彈性配置，讓資產傳承更有序

💰 財務配置｜郭亭廷 CFP® ：讓心意，被好好接住
告別，不是結束，而是一次重要的「交接」。
由財務規劃師專業引導，
讓安排有條理，讓留下來的人，不慌不亂。

🛡️ 法律治理｜蔡旻睿 律師：華麗轉身，是需要劇本的
恐懼來自未知；面對老化與變局，
透過律師規劃，提早布局人生下半場，
讓轉身有準備，走得從容優雅。

💡 鼓勵你帶長輩一起來
我們深信，家庭傳承需要「跨世代的共識」。
與其回家轉述產生誤解，
不如邀請長輩一起來現場聽專家分析，
我們鼓勵家庭共學，跟長輩一起，
共同建立「人生整理清單」的秩序感。

📍 講座時間｜擇一參加
🎯平日場 04/08 (三) 19:00 – 21:00
🎯假日場 04/11 (六) 19:00 – 21:00
講座地點｜ 臺北市松山區復興北路 1 號 6 樓之 3（小樹屋_禾雀 601）
報名費用｜ NT$ 390 / 位

限時優惠：
1. 前 10 名報名送神秘禮物。
2. 攜帶 65 歲以上長輩同行，長輩免費！ (請於表單註記)

別讓愛留下遺憾，讓專業陪你優雅佈局。
👉 立即預約席次： https://form.jotform.com/260749035898472

「人生總整理，有條更有理。」
這一次，我們陪你把重要的事，在來得及的時候先準備好。

#人生五吉郎 #人生治理 #資產傳承 #家庭對話 #諸事大吉

【地政士觀點】辦繼承，一定要找代辦嗎？
很多人遇到親人離世，
第一個反應就是——
「流程這麼複雜，一定要找代辦吧…」

但其實，只要掌握正確流程
很多繼承程序，是可以自己完成的。
不只省下一筆代辦費，
也能在過程中，
好好完成最後的責任。

人生五吉郎整理了一份
簡單清楚的繼承流程懶人包👇

▌第一步：先完成身份文件

到戶政事務所辦理死亡登記
並申請除戶戶籍謄本、
繼承人戶籍謄本、印鑑證明
這些是所有流程的起點。

▌第二步：盤點財產與債務
到國稅局申請被繼承人財產清單
一次查清存款、不動產、投資、負債
先知道全貌，才能做對決定。

▌第三步：做出繼承選擇
如果債務大於資產，
要在3個月內，
向法院申請拋棄繼承。
這一步很重要，
避免背上不必要的債務。

▌第四步：申報遺產稅
親人過世後，
6個月內必須申報遺產稅，
完成申報或取得免稅證明，
才能進行財產過戶。

▌第五步：完成財產過戶
拿著完稅證明，
✔到地政事務所，辦理不動產繼承
✔到銀行，辦理存款繼承，慢慢整理家人的交代
✔到證券公司，辦理股票過戶
整個繼承流程才算完成

▌繼承的過程，不只是手續。
也是一段慢慢整理、
慢慢告別的過程。
一步一步完成，
也是對家人最後的承擔與愛。

如果你正在面對繼承問題，
別慌～
把事情一件一件做好，
事情就會慢慢變清楚。

▌人生五吉郎
陪你把重要的事，
在來得及的時候，先準備好。

#人生五吉郎 #財產繼承 #繼承流程 #地政士 #遺產稅 #拋棄繼承 #限定繼承

【理財顧問觀點】長照醫療費怎麼準備？
把握3要 3不要 先替父母留一筆醫療預備金
文／ 最懂你的財務顧問 郭亭廷 CFP

實務上，我常看到許多年輕世代，
一邊負擔孩子的教育與生活，
一邊也默默承擔起長輩的生活費，
甚至醫療與照護支出。

不論長輩過去有沒有準備，
當醫療或照護需求真的出現時，
子女往往都會自然地扛起責任。

這不是誰的錯，
卻是多數家庭都會面對的現實。

在「上有老、下有小」的夾心世代裡，
提早為長輩準備醫療與晚年資金，
同時又不影響自己家庭生活，
其實是一件很重要的事。

從財務顧問的角度，
為長輩準備醫療預備金，

重點不在金額多寡，
而是在規劃方向適切性。

✅三個要——讓準備更有彈性

▌第一要：資金要彈性

在沒有用到之前，
可以穩健配置、慢慢累積。

一旦需要，可以隨時提領。

醫療支出常常來得突然，
流動性比報酬更重要。

▌第二要：專款專用

如果醫療預備金，
和生活費混在一起，
很容易被其他支出吃掉。

能做到清楚分開，
真正需要時才不慌。

▌第三要：結合制度與資源

例如政府補助、長照資源
以及醫療保險規劃。

越早了解，
未來能選的路越多。

❌三個不要——避免好意變成壓力

▌不要做高風險投資，

醫療預備⾦不是投資實驗⾦｡
真正需要⽤錢的時候
最怕資⾦卡住､或正好虧損｡
▌不要綁長約､解約成本⾼的⽅案
醫療需求很難預測時間，
一旦需要用錢，
卻要解約承擔損失，
反而更有壓力。

▌不要和自有資金混淆，
如果所有錢混在一起，
最後常常變成長輩的醫療費，
侵蝕了原本屬於家庭，
或退休的準備。

⭕顧問的提醒
為長輩準備醫療預備金，
不是在假設最壞情況，
而是在替整個家庭，
保留⼀個｢不慌､不亂､不被逼著做決定｣的選擇權｡

▌真正好的準備
不是等事情發生才想辦法，
而是在還有能力，
還有選擇的時候，
先替未來多留一條路。

如果你正處在夾心世代
這件事，
真的值得提早想一想。

#長照準備 #醫療預備金 #夾心世代 #父母照護
#家庭財務規劃 #退休規劃 #人生五吉郎 #人生整理 #安心規劃

🔥【人生五吉郎】開春安薪佈局
人生總整理，有條更有理。

很多家庭其實不是欠資產，而是欠「整理」。
不是沒有愛，而是沒有把話說清楚

當父母漸漸年長，
當保單、房產、存款分散各處，
兄弟姊妹平常感情很好，
一談分配就沉默——
你心裡其實知道：
『該準備了，只是不知從何著手。』

👉 人生五吉郎，是一個整合
財務 × 法律 × 不動產 × 生命禮儀的跨專業團隊。

👉 我們的使命很單純：
在事情發生前，幫彼此把資產、權利、意願與身後安排整理好；
在事情發生時，讓家人有步驟、有依靠；
在事情發生後，少衝突、少遺憾。

👉 我們相信：
安心來自秩序，秩序來自系統。

我們用系統化的方法——
✔ 一頁總表整合人生帳
✔ 遺囑與意願流程模組
✔ 三階段專業陪跑

把複雜的議題，變成清楚的步驟。
把混亂的未來，變成有秩序的安排。

🌿 有準備的人生，才走得穩。
🌿 說清楚的家庭，才走得遠。

——
📅 4/8 聯合首發講座《開春安薪佈局》
【上品蓮禮儀師｜駱湘樺】先安人心，再安身後
【迦南地政士｜呂岳霖】先安上一代的心，再安下一代的局
【CFP財務規劃師｜郭亭廷】先安薪，就安心
【睿律主持律師｜蔡旻睿】不想兄弟翻臉，就先把話寫清楚

如果你正在為家庭的下一步思考，
這場講座，就是個開始。
留言＋1，讓我們發函邀請你～～

法律，不該在出事之後才想到。
多數人找律師，是因為事情已經發生。
但真正成熟的人生重大規劃，
是事前的預立與準備。

法律，是拿來穩定家庭的，
不是用來對簿公堂的。

我是律師｜蔡旻睿，
擁有9年訴訟實務經驗的主持律師，
專注於企業法律、不動產、遺產與傳承規劃。

多年來，我看見的不只是糾紛本身——
而是事發當下「不知道該不該找律師」的思緒混亂。

其實，很多爭議是可以提前設計好的。
✔ 生前把資產動線講清楚
✔ 不動產與醫療決策預先安排
✔ 家族知道將來會發生什麼

法律不是冷冰冰的條文。
它是讓家庭在重大事件中，仍然能站得穩。

我相信並重視跨專業的協作。
因為真正的事前準備與照顧，
不是讓各項人生決策各自為政，而是整體整合。

讓法律走在事件之前，
讓家庭運作安心穩當。
當規劃夠清楚，
人生，就能更篤定地往前。

睿律說法⋄蔡旻睿律師

#人生五吉郎 #預立遺囑 #遺囑怎麼寫

繼承，不該是第二場災難。
人走了，已經夠難過。
流程卡住，更難過。
不懂繼承，真的會多花很多冤枉錢。

我是地政士｜呂岳霖，
專辦繼承、不動產與資產規劃。
也是許多房仲培訓、小白買房的入門老師

我看過太多家庭，因為不懂流程——
跑錯機關、補錯文件、繼承拖三年
白白繳了不必要的稅

其實，很多麻煩，是可以避免的。
我擅長：
✔ 讓流程清楚
✔ 稅務事前規劃
✔ 權利義務說明完整

讓身後事好好完成，
讓繼承人順利接手，
讓遺產成為未來生活的支撐，而不是新的負擔。

對我來說，節稅只是基本功。
更重要的是——
在難過裡，你仍然感受到被關注、被照顧、被理解。

繼承可以很清楚。
未來，也可以好好規劃。

因為人生後半段，還很長。

#人生五吉郎 #遺產稅 #遺產繼承

財務，只是表面；人生，才是核心。

人生從來不是只有投資報酬率。
還有責任、權利、選擇與時間。
錯誤一次，可能耗掉十年。

我是 CFP® 財務規劃師｜郭亭廷
最懂你的『財務安薪策略長』

我不只談保單，不只談投資。
我真正在做的——
是把零散的財務決策整合起來。

很多客戶其實不缺資源，
缺的是——整合。

✔ 不用到處找人
✔ 不用重複講同樣的故事
✔ 不用擔心每個專業各說各話

我相信，真正的專業，是替客戶省下時間與焦慮。

當財務、法律、不動產與人生階段被整合好，
你會發現——

決策變清楚
關係變和平
人生變圓滿

用整合與專業，換回你的時間與平靜。
因為你的人生，不該浪費在摸索。

#人生五吉郎 #資產規劃 #人生整理清單

面對離別，人們時常是慌亂沒準備的；
而每個人，都值得被好好送走。
每個家屬，都不該在混亂中獨自承接。

我是一個擁有20年經驗的資深禮儀師。
我不只是辦告別事，
更是讓身後事，
變成一件「被照顧」的事。

我看過太多家庭，在醫院走廊慌亂奔走；
也看過太多家人，在儀式完成後鬆一口氣說：
「還好有你帶著我們走。」

我在意的改變很簡單——
✔ 走的人，能留下最想被記得的生命紀錄
✔ 留下的人，能安心做好送別的每個決策

流程有人承接
問題有人接住
情緒有人理解

當一切都完成之後，不再只能悲傷
而是——在難過裡，仍然感覺被照顧。

我會陪著家人
把身後事，變成被理解、被尊重、被安心安排的過程。

如果有一天，你希望家人不用慌張。
那我們可以，先打開想像與對話，
一件一件，慢慢談。

文／上品蓮佛教禮儀 總經理 駱湘樺

#人生五吉郎 #上品蓮 #人生整理 #預立醫療決定書

#人生五吉郎 是誰？
我們是一群 橫跨 財務x 法律x 資產傳承x 生命關懷
橫跨五大領域的專業顧問
陪伴50＋忙碌專業人士，
系統性完成他們人生各面向的總整理。

我們的願景理念是 ——
人生總整理，有條更有理。

在人生正要精采的下半場，
把重要的事，逐步整理成清單
在還來得及的時候，
先準備好。

#陪你把遺憾歸零
---
你好～
我們是——人生五吉郎：

1. 郭亭廷 CFP®｜大誠保險經紀人
全方位財務規劃・資產傳承・風險管理

2. 蔡旻睿｜睿律國際法律事務所
企業法律顧問・遺產繼承・不動產糾紛

3. 駱湘樺｜上品蓮佛教禮儀 總經理
生命智慧講座・臨終關懷・法會／塔位規劃

4. 呂岳霖｜迦南地政士事務所
不動產買賣・贈與・繼承・信託

#人生整理清單 #預立醫療 #預立遺囑 #遺產繼承

2026 火馬旺年 新春安吉，人生有備而來！
五吉郎願你與家人——
心安・事穩・財有序・路不亂
#人生五吉郎 #新年快樂2026