台灣創新學院 Taiwan Innovation Institute

家族財富傳承講堂 | 家族治理、閉鎖性公司、家族信託

#家族傳承是一永不褪色的議題，隨著台灣家族企業大量茁壯，目前正進入迫切需要傳承接班的階段，特別是已經上市或上櫃的公開發行公司的家族企業，如何平衡公司治理和家族治理的關係，以達到永續經營的目標，是家族企業不得不面對的議題….

主講人：方燕玲│中華財富傳承顧問協會理事長

影片講綱：
1.家族治理與家族憲章
2.常用的傳承工具無法解決的問題
3.閉鎖性公司在傳承上的實務運作
4.如何運用PTC架構破解家族信託痛點
5.家族辦公室及家族財富傳承整體規劃
6.案例解析
7.Q&A

#家族暨財富傳承實務 #元照出版
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家族財富傳承實務解析│方燕玲 理事長│元照出版 【講座介紹】族傳承是一永不褪色的議題，隨著台灣家族企業大量茁壯，目前正進入迫切需要傳承接班的階段，特別是已經上市或上櫃的公開發行公司的家族企業，如何平衡公司治理和家族治理的關係，以達到永續經營的目標，...

稅務快遞 | 資誠《國際租稅要聞》新上架！

#本期關鍵議題：
🇭🇰香港通過全球最低稅負制及香港最低補充稅法案，將為跨國企業集團帶來哪些影響？

🇻🇳越南通過新版企業所得稅法，稅率變化為何？將於何時正式實施？

🇦🇺澳洲發布公開國別報告豁免、支柱二實施合規指南草案，企業該怎麼因應？

🇪🇺歐盟執委會公布「自有資源」提案，有何值得留意之處？
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👀最新一期《國際租稅要聞》，資誠全球稅務服務主持會計師 曾博昇 為您詳細說明
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🎧Podcast同步上架 | 用聽的也可以：
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#國際稅務快遞
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#國際租稅要聞 276期 👉🏻 歡迎前往閱讀完整文字版《國際租稅要聞》內容，取得更多詳盡說明：https://pwc.to/2VYkLyY

產業前瞻 | 2025高齡與長照產業發展趨勢

全球面臨人口高齡化挑戰，聯合國預估至2050年65歲以上人口將達16%，而臺灣也於2018年進入高齡社會。總統賴清德推動「健康憲章」和「長期照顧十年計畫3.0」（長照3.0），並促進精準醫療及智慧科技產業，以建立全方位的長照體系應對挑戰。

全球照護產業正快速成長。臺灣擁有堅實的 #資通訊、 #醫療、 #製造產業， #政府也積極推動各產業的結合與發揮，有助於臺灣精準照護產業的發展。PwC盤點臺灣精準照護政策、國內不同應用領域標竿照護業者案例、並分析臺灣精準健康產業趨勢及最新發展動向。

為應對照護產業的發展挑戰， #業者應制定數位轉型計畫，以重塑企業體質並創造新產品服務。為拓展市場，企業應 #擴大海內外人才布局，熟悉當地法規與文化，有助於商業決策和產品落地。同時， #善用併購整合資源，可 #統一照護系統規格， #降低管理複雜性， #提升市場競爭力。最後， ，以實現企業永續發展，贏得中高齡族群的信任，提升國際市場競爭力。

點擊下載：2025高齡與長照產業發展趨勢

#健康醫療照護產業 #高齡化社會
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#台灣創新學院 #基金排排網 #卓智薈の洄遊小棧

2025高齡與長照產業發展趨勢 臺灣進入超高齡社會，長照需求持續擴大，PwC盤點臺灣精準照護政策，分析臺灣照護產業趨勢現況，並提出政策及業者發展建議。

健康產業趨勢前瞻論壇簡介：

#洞察時代脈動點燃健康未來
**台灣創新學院**以敏銳的洞察力，深刻認知到健康產業正蘊含著巨大的市場潛能，宛如一座待開發的璀璨礦山。基於此深刻認識，我們特別成立**「健康產業趨勢前瞻論壇」**，致力於與亞洲地區健康醫療照護產業的先驱者們攜手共築生態圈，共同探尋健康產業的未來發展軌跡，引領前瞻思維的浪潮。

憑藉著多次兩岸健康產業落地規劃與實作的豐富經驗，台灣創新學院已深諳**生態圈協作**的精髓，具備了深厚的跨域整合思維。

#八大領域共譜健康樂章
廣邀健康產業生態圈中涵蓋八大核心領域的各路好手：

**🏥 醫療產品** | 守護生命的精密科技
**💊 保健用品** | 日常養生的智慧結晶
**🥗 營養食品** | 滋養身心的天然力量
**🔬 醫療器械** | 診斷治療的科技利器
**🧘‍♀️ 保健器具** | 居家康養的貼心夥伴
**🏃‍♂️ 休閒健身** | 活力人生的動力源泉
**📊 健康管理** | 個人化健康的智能守護
**💬 健康諮詢** | 專業知識的溫暖傳遞

透過跨領域的融合與協作，我們將共同編織一幅完整的健康產業發展藍圖。

#三大趨勢引領未來
經過深度研析，識別出健康產業發展的三大核心趨勢：

🌈 產品形態的華麗蛻變
傳統健康醫療產業僅聚焦於病患的診療與護理服務，而未來的健康產業將突破既有框架，擁抱**多樣化與多元化**的無限可能，開拓更為廣闊的發展天地。

🚀 新興產業形態的蓬勃興起
**高齡長者照護**、**預防保健**、**運動產業**以及**中高端醫療器械與照護設備**等代表未來發展方向的新興業態，在國內已初露鋒芒，並匯聚了強而有力的產業技術能量。這正是千載難逢的發展契機。

⚡ 新世代技術的革命性推動
嶄新技術的湧現將如春風化雨，推動國內大健康產業的快速轉型與躍進，全面升級產業與產品形態，開啟智慧健康的新紀元。

#銀髮產業未來之星的璀璨綻放
台灣創新學院特別深信，**高齡服務產業**將是未來最具前景的明星產業之一。然而，高齡服務產業的發展絕非僅是傳統意義上的機構場所建設，而是要運用**創新技術**構建協作平台，全面提升高齡服務的：

- **專業化水準** | 以科學方法提供精準服務
- **遠程化覆蓋** | 突破地域限制的無界關懷
- **資訊數據化管理** | 智能分析，精準決策

最終目標在於顯著提升高齡長者的**健康水平**與**生活品質**。

#穿戴科技智慧生活的貼身管家
**穿戴技術**的創新應用正為高齡照護開啟全新篇章。這項革命性技術能夠：

🔗 提升社會融入度
提供更豐富的功能性產品，協助高齡長者更自然地融入社會生活，大幅提升其**幸福感受**。

📡 實現全時智能監護
透過**實時、分散式、行動化**的智能監護系統，大幅提升數據與資訊採集的**效率與精準度**。

🧠 驅動大數據創新
運用先進的數據演算技術，整合不同地區的特定數據，結合**大數據管理技術**優化分析模型，從而加速研發進程，為健康醫療照護產業的蓬勃發展注入強勁動能。

#我們的願景
**讓科技溫暖人心，讓健康照亮未來**
**在這個充滿無限可能的健康產業新時代**
**我們邀請您與我們攜手同行**
**共同書寫人類健康福祉的嶄新篇章**
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產業創新前瞻研訓院簡介：

#薪火相傳智慧傳承
立基於台灣創新學院的宏闊平台之上，**產業創新前瞻研訓院**肩負著三大核心使命，宛如三根支柱撐起台灣產業創新的未來天空：

🌱 扶持新創中小企業茁壯 | 為初生之犢注入成長活力
🔄 引領中大型企業轉型 | 成為企業變革路上的智庫夥伴
👥 陪伴兩代企業家傳承 | 擔任世代交替中的外部智庫

其中，我們特別專精於「 #兩代企業家傳承過程的深度協作與持續性智庫服務」這一項深具時代意義的工作。

#雙劍合璧協作無間
**產業創新前瞻研訓院**與**家族暨財富傳承管理前瞻論壇**團隊攜手並進，在每一個專案任務中，傾注所有專業能量與協作智慧。

我們深刻理解：企業傳承絕非僅是家族間財務與股權的簡單移轉。這是一場涵蓋**組織文化重塑**、**內稽內控體系完善**、**決策模式創新**、**系統架構建構**等多重面向的深度變革。其**複雜程度遠超單純的企業經營**，因為這不僅是「事」的傳承，更是「人」的蛻變與成長。

#導師引路客製陪伴
透過豐富的實戰案例淬煉，我們深諳企業接班的層層挑戰。單純的課程學習已無法滿足新世代接班人的成長需求，因此我們創新導入**「專屬帶教導師」**的理念：

🎯 頂尖智囊團：
尊聘曾任或現任國際級企業高階主管與企業領導者，組建**策略導師**與**帶教團隊**

🔍 實務診斷服務：
運用**豐富實戰經驗**進行企業現況檢視、策略設計與專業建議

🤝 資源整合平台：
**適時導入政府與民間各項優質資源**，打造專屬的外部協作生態

📚 三維學習模式
透過多層次課程設計，以「**學習→帶教→實做**」的漸進式培育方式，因應每個案例的獨特性，**量身客製**不同專業領域的指導教授團隊，確保企業傳承的有效實踐。

#社群凝聚共創未來
我們更進一步強調**「接班者社群化」**的戰略願景。透過社群網絡的建構，**產業創新前瞻研訓院**將與新世代企業家共同編織一張**內外部協作的生態互聯網**。

這不僅讓企業接班人在壯大自身事業的同時，更能與同世代的企業領袖相互支持，**凝聚更強大的群聚實力**，從容應對國內外各項競爭挑戰。

#我們的信念
*傳承不是終點，而是新的起點*
*讓每一位接班人都能在智慧的引領下*
*開創屬於自己時代的輝煌篇章*
**在變革的浪潮中，我們是您最堅實的夥伴**
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家族暨財富傳承管理前瞻論壇簡介：

#洞見時代脈動啟迪傳承智慧：
**家族暨財富傳承管理前瞻論壇**團隊透過深入的研究探索，敏銳捕捉到一個重要的時代趨勢：台灣高資產客群正逐漸將目光聚焦於資產財富的保值增值與永續傳承管理的宏大課題之上。

#匯聚群英共創未來：
作為新世代**綜合金融與產業創新**的趨勢前瞻智識平台，我們不僅致力於自身專業能力的精進，更積極串聯金融業界的頂尖機構與資深專業人士，共同深度探索不同世代在以下四大核心議題上的深層需求：

-**投資哲學與行為模式**的世代演變
- **全球化資產配置**的戰略佈局
- **家族財富傳承**的智慧傳遞
- **數位化金融服務**的創新應用

透過定期舉辦前瞻趨勢論壇，我們致力於推動創新模式與趨勢發展的深度對話，為業界注入源源不絕的思辨活力。

#四維並進系統建構：
立基於上述四大層面的堅實基礎，我們精心研發並整合各類專業團隊的核心金融服務工具，將其昇華為完整的解決方案體系。同時，我們悉心開發涵蓋家族財富傳承管理各個面向的**智識課程**，以**可行性與全面性**為設計準則，打造出具系統性的知識傳承課程平台。

這不僅是一個服務平台，更是一座連接理論與實務的智慧橋樑。

#整合資源量身定制：
**家族暨財富傳承管理前瞻論壇**將持續整合內外部的優質資源，組建**串聯式的專屬服務團隊**。我們承諾為尊貴的客戶提供：

# # # 🔹 專業性服務
深度的專業知識與豐富的實務經驗相結合

# # # 🔹 綜合性解決方案
涵蓋財富管理全生命週期的完整服務體系

# # # 🔹 定制化策略規劃

因應每個家族獨特需求的個人化服務設計全方位財富管理生態；我們的服務範疇涵蓋：

**資產隔離保護**
構建堅實的風險防火牆，確保家族資產安全無虞

**多元資產統籌管理**
以專業視角統合各類資產，實現最優化配置

**靈活私密的分配傳承**
量身打造符合家族價值觀的傳承安排

**稅務籌畫與慈善規劃**
在合規框架下實現稅負優化與社會責任的完美平衡

*承前啟後傳家業，繼往開來創未來*
讓每一份財富都能在時光的長河中綻放永恆光芒
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# 金融工程前瞻研訓院團隊簡介

# # 時代巨輪下的財富管理新紀元
當中華文明重新崛起於世界舞台之際，**金融工程前瞻研訓院團隊**敏銳洞察到：亞洲地區已然成為全球財富管理版圖中最為耀眼的明珠，其財富管理需求的蓬勃成長，不僅超越其他地區，更成為高資產客群趨之若鶩的指標性市場。

#變革浪潮中的挑戰與機遇
伴隨著財富集聚效應的加劇，資產與財富管理的需求呈現出前所未有的多元化與複雜性。傳統金融機構沿襲已久的資產管理、財富管理及私人銀行業務模式，已然難以滿足新時代高資產客群日益精緻化的需求。

更值得深思的是，**網路時代的洶湧浪潮**攜帶著**人工智能**、**大數據**、**物聯網** 等革命性技術，如疾風驟雨般顛覆了傳統金融商品的交易生態。金融商品的普及化與多元化，金融資訊的爆炸式成長與碎片化，正全面重塑著財富管理服務的底層邏輯與商業模式。

#我們的使命與願景：
面對這場前所未有的變革，我們深信：資產與財富管理業務不僅須歷經轉型升級的洗禮，**個人投資者的金融素養與財富管理智慧**更應成為時代關注的焦點。

因此，我們的機構秉持著雙重使命：一方面**致力於為客戶打造多元投資策略與專業管理服務的完整生態**，另一方面則透過**金融工程前瞻研訓院**承擔起知識傳承與教育永續的神聖職責，將**金融智慧的薪火相傳**視為我們的核心價值。

#專業團隊全方位守護
當前全球經濟風雲變幻，我們更加注重**財務規劃**、**會計稅務**、**法律合規**等跨領域專業團隊的能力建構，以敏銳的洞察力識別客戶需求，以專業的風險管控能力為客戶資產保駕護航。

我們的終極目標，在於**協助客戶於瞬息萬變的市場中運籌帷幄，把握全球投資先機**，最終實現**家族財富的永續傳承與資產價值的穩健保值**。

*讓智慧引領財富，讓傳承超越時光*
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