Prevención Estratégica LA/FT

La capacitación es una herramienta fundamental para fortalecer la cultura de prevención del LA/FT y contribuir a una adecuada aplicación del Sistema PLAFT dentro de la organización.

En PLAFT.PE desarrollamos capacitaciones especializadas.

📲 Si alguna de ellas es de tu interés, escríbenos por WhatsApp y con gusto te brindaremos toda la información.

📘 𝗖𝗼𝗻𝗼𝗰𝗲𝗿 𝗹𝗼𝘀 𝗳𝘂𝗻𝗱𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗼𝘀 𝗳𝗼𝗿𝘁𝗮𝗹𝗲𝗰𝗲 𝗲𝗹 𝗰𝘂𝗺𝗽𝗹𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼.

El sistema de prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo se sustenta en estándares internacionales que orientan las políticas y controles adoptados por los países.

En esta serie de publicaciones compartimos, de forma clara y práctica, algunos conceptos fundamentales que forman parte del marco internacional del PLAFT.

Nuestro objetivo es contribuir a una mayor comprensión de estos conceptos y promover una cultura de prevención basada en el conocimiento.

PLAFT.PE
Compartiendo conocimiento para fortalecer la cultura de prevención del Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo.

📲 𝗦í𝗴𝘂𝗲𝗻𝗼𝘀 𝗽𝗮𝗿𝗮 𝗮𝗰𝗰𝗲𝗱𝗲𝗿 𝗮 𝗺á𝘀 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗲𝗻𝗶𝗱𝗼 𝗲𝘀𝗽𝗲𝗰𝗶𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗱𝗼 𝗲𝗻 𝗽𝗿𝗲𝘃𝗲𝗻𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲𝗹 𝗟𝗔/𝗙𝗧.

Las recomendaciones formuladas durante una supervisión no deben interpretarse únicamente como observaciones.

También representan una oportunidad para revisar procesos, fortalecer los controles internos y mejorar continuamente el Sistema PLAFT.

Un Sistema PLAFT sólido no solo cumple con la normativa, sino que evoluciona conforme a las recomendaciones y a los riesgos propios de la operación.

📲 𝗦í𝗴𝘂𝗲𝗻𝗼𝘀 𝗽𝗮𝗿𝗮 𝗮𝗰𝗰𝗲𝗱𝗲𝗿 𝗮 𝗺á𝘀 𝗰𝗼𝗻𝘁𝗲𝗻𝗶𝗱𝗼 𝗲𝘀𝗽𝗲𝗰𝗶𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗱𝗼 𝗲𝗻 𝗽𝗿𝗲𝘃𝗲𝗻𝗰𝗶ó𝗻 𝗱𝗲𝗹 𝗟𝗔/𝗙𝗧.

¿𝗩𝗮𝘀 𝗮 𝗶𝗻𝗶𝗰𝗶𝗮𝗿 𝘂𝗻𝗮 𝗖𝗮𝘀𝗮 𝗱𝗲 𝗖𝗮𝗺𝗯𝗶𝗼?

El proceso de inscripción requiere una adecuada preparación de la documentación y un seguimiento técnico durante toda la evaluación.

En PLAFT.PE elaboramos la documentación necesaria, brindamos acompañamiento durante el trámite de inscripción y atendemos las observaciones que puedan emitirse hasta la obtención de una respuesta satisfactoria.

📲 Escríbenos y recibe orientación especializada.

¿𝗥𝗲𝗰𝗶𝗯𝗶𝘀𝘁𝗲 𝘂𝗻 𝗿𝗲𝗾𝘂𝗲𝗿𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼 𝗱𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗲𝗻𝘁𝗶𝗱𝗮𝗱 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿𝗮?

Atender un requerimiento implica analizar su contenido, preparar una respuesta técnica sólida y presentar la documentación de sustento correspondiente dentro de los plazos establecidos.

En PLAFT.PE brindamos acompañamiento especializado a Casas de Cambio en la atención de requerimientos, elaborando informes técnicos, descargos y documentación de respaldo conforme a cada caso.

📩 Si tu empresa requiere apoyo especializado, estaremos gustosos de orientarte.

𝗘𝗹 𝗢𝗳𝗶𝗰𝗶𝗮𝗹 𝗱𝗲 𝗖𝘂𝗺𝗽𝗹𝗶𝗺𝗶𝗲𝗻𝘁𝗼 𝗲𝘀 𝘂𝗻𝗮 𝗽𝗶𝗲𝘇𝗮 𝗰𝗹𝗮𝘃𝗲 𝗱𝗲𝗹 𝗦𝗶𝘀𝘁𝗲𝗺𝗮 𝗣𝗟𝗔𝗙𝗧.

Una adecuada designación implica contar con la documentación correspondiente, definir claramente sus funciones y asegurar que el proceso se encuentre debidamente respaldado.

En PLAFT.PE brindamos acompañamiento especializado para la designación, actualización y regularización del Oficial de Cumplimiento en Casas de Cambio.

📲 Contáctenos y reciba orientación especializada.

📘 ¿𝗦𝘂 𝗠𝗮𝗻𝘂𝗮𝗹 𝗣𝗟𝗔𝗙𝗧 𝗿𝗲𝗳𝗹𝗲𝗷𝗮 𝗿𝗲𝗮𝗹𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗹𝗮 𝗼𝗽𝗲𝗿𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗮𝗰𝘁𝘂𝗮𝗹 𝗱𝗲 𝘀𝘂 𝗖𝗮𝘀𝗮 𝗱𝗲 𝗖𝗮𝗺𝗯𝗶𝗼?

El Manual PLAFT es uno de los principales documentos que sustentan el Sistema de Prevención. Sin embargo, con el paso del tiempo es frecuente que ya no refleje la realidad operativa de la empresa.

Un manual correctamente elaborado debe responder a la forma en que su Casa de Cambio identifica, evalúa y gestiona los riesgos LA/FT.

En PLAFT.PE elaboramos y actualizamos Manuales PLAFT/FP adaptados a la operación de cada Casa de Cambio.

📩 Si desea una evaluación técnica de su Manual actual, estaremos gustosos de orientarlo.

📋 𝗟𝗮 𝗗𝗲𝗯𝗶𝗱𝗮 𝗗𝗶𝗹𝗶𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗥𝗲𝗳𝗼𝗿𝘇𝗮𝗱𝗮 𝗽𝗲𝗿𝗺𝗶𝘁𝗲 𝗽𝗿𝗼𝗳𝘂𝗻𝗱𝗶𝘇𝗮𝗿 𝗲𝗹 𝗮𝗻á𝗹𝗶𝘀𝗶𝘀 𝗰𝘂𝗮𝗻𝗱𝗼 𝘂𝗻𝗮 𝗼𝗽𝗲𝗿𝗮𝗰𝗶ó𝗻, 𝗰𝗹𝗶𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗼 𝗰𝗶𝗿𝗰𝘂𝗻𝘀𝘁𝗮𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗿𝗲𝗾𝘂𝗶𝗲𝗿𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝘃𝗮𝗹𝗶𝗱𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗮𝗱𝗶𝗰𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹.

La experiencia práctica demuestra que solicitar información complementaria, verificar el origen de fondos o reforzar la validación documental en el momento oportuno contribuye a sustentar adecuadamente las operaciones y fortalecer los controles internos frente a riesgos de LA/FT/FP.

En muchos casos, una revisión más profunda permite identificar aspectos que no serían evidentes en una evaluación inicial.

📌 𝗟𝗮 𝗽𝗿𝗲𝘃𝗲𝗻𝗰𝗶ó𝗻 𝗲𝗳𝗲𝗰𝘁𝗶𝘃𝗮 𝗻𝗼 𝗱𝗲𝗽𝗲𝗻𝗱𝗲 ú𝗻𝗶𝗰𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗱𝗲 𝗶𝗱𝗲𝗻𝘁𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝗿 𝗿𝗶𝗲𝘀𝗴𝗼𝘀, 𝘀𝗶𝗻𝗼 𝘁𝗮𝗺𝗯𝗶é𝗻 𝗱𝗲 𝗮𝗰𝘁𝘂𝗮𝗿 𝗼𝗽𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗳𝗿𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗮 𝗲𝗹𝗹𝗼𝘀.

El EBR permite aplicar controles proporcionales según el nivel de riesgo identificado.

Aunque factores como el cliente, el producto o servicio y la zona geográfica son fundamentales, 𝗻𝗼 𝘀𝗼𝗻 𝗹𝗼𝘀 ú𝗻𝗶𝗰𝗼𝘀 𝗮𝘀𝗽𝗲𝗰𝘁𝗼𝘀 𝗾𝘂𝗲 𝗱𝗲𝗯𝗲𝗻 𝗮𝗻𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗿𝘀𝗲 𝗱𝗲𝗻𝘁𝗿𝗼 𝗱𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗴𝗲𝘀𝘁𝗶ó𝗻 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗴𝗿𝗮𝗹 𝗱𝗲𝗹 𝗿𝗶𝗲𝘀𝗴𝗼. 𝗖𝗮𝗱𝗮 𝗰𝗮𝘀𝗼 𝗿𝗲𝗾𝘂𝗶𝗲𝗿𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗲𝘃𝗮𝗹𝘂𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗮𝗰𝗼𝗿𝗱𝗲 𝗰𝗼𝗻 𝘀𝘂𝘀 𝗰𝗮𝗿𝗮𝗰𝘁𝗲𝗿í𝘀𝘁𝗶𝗰𝗮𝘀 𝘆 𝗰𝗶𝗿𝗰𝘂𝗻𝘀𝘁𝗮𝗻𝗰𝗶𝗮𝘀 𝗽𝗮𝗿𝘁𝗶𝗰𝘂𝗹𝗮𝗿𝗲𝘀.

En la práctica, la correcta aplicación de estos criterios suele generar diversas consultas. La experiencia demuestra que comprenderlos mediante situaciones reales facilita su implementación y fortalece la Debida Diligencia.

🤔 ¿𝗖𝗼𝗻𝗼𝗰𝗲𝗻 𝗹𝗮 𝗱𝗶𝗳𝗲𝗿𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗲𝗻𝘁𝗿𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗔𝗟𝗘𝗥𝗧𝗔 𝘆 𝘂𝗻 𝗥𝗢𝗦?

🔎 No toda situación de riesgo debe convertirse en un ROS.

Una de las consultas más frecuentes en materia de cumplimiento es identificar cuándo existe una señal de riesgo asociada a una persona o empresa y cuándo realmente existe una operación que genera sospecha.

Comprender esta diferencia permite fortalecer el análisis, mejorar la calidad de los reportes y adoptar decisiones más consistentes dentro del SPLAFT.

La experiencia en la evaluación de casos reales demuestra que una de las confusiones más frecuentes es atribuir la sospecha a la persona, cuando el análisis debe centrarse en la operación.

📌 La clave está en determinar si el riesgo se encuentra en la persona o en la operación.