Prevención Estratégica LA/FT

📋 𝗟𝗮 𝗗𝗲𝗯𝗶𝗱𝗮 𝗗𝗶𝗹𝗶𝗴𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗥𝗲𝗳𝗼𝗿𝘇𝗮𝗱𝗮 𝗽𝗲𝗿𝗺𝗶𝘁𝗲 𝗽𝗿𝗼𝗳𝘂𝗻𝗱𝗶𝘇𝗮𝗿 𝗲𝗹 𝗮𝗻á𝗹𝗶𝘀𝗶𝘀 𝗰𝘂𝗮𝗻𝗱𝗼 𝘂𝗻𝗮 𝗼𝗽𝗲𝗿𝗮𝗰𝗶ó𝗻, 𝗰𝗹𝗶𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗼 𝗰𝗶𝗿𝗰𝘂𝗻𝘀𝘁𝗮𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗿𝗲𝗾𝘂𝗶𝗲𝗿𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝘃𝗮𝗹𝗶𝗱𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗮𝗱𝗶𝗰𝗶𝗼𝗻𝗮𝗹.

La experiencia práctica demuestra que solicitar información complementaria, verificar el origen de fondos o reforzar la validación documental en el momento oportuno contribuye a sustentar adecuadamente las operaciones y fortalecer los controles internos frente a riesgos de LA/FT/FP.

En muchos casos, una revisión más profunda permite identificar aspectos que no serían evidentes en una evaluación inicial.

📌 𝗟𝗮 𝗽𝗿𝗲𝘃𝗲𝗻𝗰𝗶ó𝗻 𝗲𝗳𝗲𝗰𝘁𝗶𝘃𝗮 𝗻𝗼 𝗱𝗲𝗽𝗲𝗻𝗱𝗲 ú𝗻𝗶𝗰𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗱𝗲 𝗶𝗱𝗲𝗻𝘁𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝗿 𝗿𝗶𝗲𝘀𝗴𝗼𝘀, 𝘀𝗶𝗻𝗼 𝘁𝗮𝗺𝗯𝗶é𝗻 𝗱𝗲 𝗮𝗰𝘁𝘂𝗮𝗿 𝗼𝗽𝗼𝗿𝘁𝘂𝗻𝗮𝗺𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗳𝗿𝗲𝗻𝘁𝗲 𝗮 𝗲𝗹𝗹𝗼𝘀.

El EBR permite aplicar controles proporcionales según el nivel de riesgo identificado.

Aunque factores como el cliente, el producto o servicio y la zona geográfica son fundamentales, 𝗻𝗼 𝘀𝗼𝗻 𝗹𝗼𝘀 ú𝗻𝗶𝗰𝗼𝘀 𝗮𝘀𝗽𝗲𝗰𝘁𝗼𝘀 𝗾𝘂𝗲 𝗱𝗲𝗯𝗲𝗻 𝗮𝗻𝗮𝗹𝗶𝘇𝗮𝗿𝘀𝗲 𝗱𝗲𝗻𝘁𝗿𝗼 𝗱𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗴𝗲𝘀𝘁𝗶ó𝗻 𝗶𝗻𝘁𝗲𝗴𝗿𝗮𝗹 𝗱𝗲𝗹 𝗿𝗶𝗲𝘀𝗴𝗼. 𝗖𝗮𝗱𝗮 𝗰𝗮𝘀𝗼 𝗿𝗲𝗾𝘂𝗶𝗲𝗿𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗲𝘃𝗮𝗹𝘂𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝗮𝗰𝗼𝗿𝗱𝗲 𝗰𝗼𝗻 𝘀𝘂𝘀 𝗰𝗮𝗿𝗮𝗰𝘁𝗲𝗿í𝘀𝘁𝗶𝗰𝗮𝘀 𝘆 𝗰𝗶𝗿𝗰𝘂𝗻𝘀𝘁𝗮𝗻𝗰𝗶𝗮𝘀 𝗽𝗮𝗿𝘁𝗶𝗰𝘂𝗹𝗮𝗿𝗲𝘀.

En la práctica, la correcta aplicación de estos criterios suele generar diversas consultas. La experiencia demuestra que comprenderlos mediante situaciones reales facilita su implementación y fortalece la Debida Diligencia.

🤔 ¿𝗖𝗼𝗻𝗼𝗰𝗲𝗻 𝗹𝗮 𝗱𝗶𝗳𝗲𝗿𝗲𝗻𝗰𝗶𝗮 𝗲𝗻𝘁𝗿𝗲 𝘂𝗻𝗮 𝗔𝗟𝗘𝗥𝗧𝗔 𝘆 𝘂𝗻 𝗥𝗢𝗦?

🔎 No toda situación de riesgo debe convertirse en un ROS.

Una de las consultas más frecuentes en materia de cumplimiento es identificar cuándo existe una señal de riesgo asociada a una persona o empresa y cuándo realmente existe una operación que genera sospecha.

Comprender esta diferencia permite fortalecer el análisis, mejorar la calidad de los reportes y adoptar decisiones más consistentes dentro del SPLAFT.

La experiencia en la evaluación de casos reales demuestra que una de las confusiones más frecuentes es atribuir la sospecha a la persona, cuando el análisis debe centrarse en la operación.

📌 La clave está en determinar si el riesgo se encuentra en la persona o en la operación.

¿𝗧𝘂 𝗯𝗮𝗻𝗰𝗼 𝘀𝗼𝗹𝗶𝗰𝗶𝘁ó 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝗰𝗶ó𝗻 𝘀𝗼𝗯𝗿𝗲 𝘁𝘂𝘀 𝗼𝗽𝗲𝗿𝗮𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀?
Antes de responder, asegúrate de contar con el sustento documental adecuado.
En PLAFT.PE ayudamos a casas de cambio a fortalecer sus controles y documentación para afrontar este tipo de requerimientos.
📲 𝗣𝗮𝗿𝗮 𝗺á𝘀 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝗰𝗶ó𝗻, 𝗲𝘀𝗰𝗿í𝗯𝗲𝗻𝗼𝘀 𝗮𝗹 𝗪𝗵𝗮𝘁𝘀𝗔𝗽𝗽:
934 574 563

📌 𝗣𝗿𝗼𝗴𝗿𝗮𝗺𝗮 𝗪𝗲𝗯𝗶𝗻𝗮𝗿 𝗦𝗣𝗟𝗔𝗙𝗧 — 𝗝𝘂𝗻𝗶𝗼 𝟮𝟬𝟮𝟲

Fortalezca su Sistema de Prevención de LA/FT y manténgase actualizado frente a los principales requerimientos normativos y criterios de supervisión.

Durante el mes de junio desarrollaremos webinars especializados, orientados a fortalecer el cumplimiento normativo, la gestión de riesgos y la preparación ante requerimientos SBS/UIF.

💻 𝗠𝗼𝗱𝗮𝗹𝗶𝗱𝗮𝗱: Virtual (Zoom)
📄 𝗜𝗻𝗰𝗹𝘂𝘆𝗲: Certificado digital de participación

📩 𝗜𝗻𝘀𝗰𝗿𝗶𝗽𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 𝘆 𝗰𝗼𝗻𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝘀:
WhatsApp
📱 934 574 563

🔐 𝗕𝗹𝗶𝗻𝗱𝗮𝗷𝗲 𝗢𝗽𝗲𝗿𝗮𝘁𝗶𝘃𝗼 𝗦𝗣𝗟𝗔𝗙𝗧
Protección especializada frente a riesgos de LA/FT y contingencias regulatorias.

Fortalezca la seguridad operativa de su empresa mediante un servicio integral orientado a prevenir riesgos, detectar operaciones inusuales y asegurar la consistencia documental ante revisiones internas o externas.

𝗡𝘂𝗲𝘀𝘁𝗿𝗼 𝘀𝗲𝗿𝘃𝗶𝗰𝗶𝗼 𝗶𝗻𝗰𝗹𝘂𝘆𝗲:
✔ Evaluación de riesgos operativos LA/FT
✔ Revisión de consistencia documental y trazabilidad
✔ Validación de controles del sistema SPLAFT
✔ Análisis de operaciones y detección de alertas
✔ Recomendaciones de mejora alineadas a exigencias SBS–UIF

Dirigido a casas de cambio y sujetos obligados que requieren fortalecer sus controles y prevenir observaciones en supervisión.

📩 𝗦𝗼𝗹𝗶𝗰𝗶𝘁𝗲 𝗶𝗻𝗳𝗼𝗿𝗺𝗮𝗰𝗶ó𝗻.
WhatsApp 934 574 563

📌 𝗣𝗿𝗼𝗴𝗿𝗮𝗺𝗮 𝗪𝗲𝗯𝗶𝗻𝗮𝗿 𝗦𝗣𝗟𝗔𝗙𝗧 — 𝗠𝗮𝗿𝘇𝗼 𝟮𝟬𝟮𝟲

Fortalezca su Sistema de Prevención de LA/FT y asegure el adecuado cumplimiento de las exigencias regulatorias del órgano supervisor (UIF-Perú).

Durante el mes de marzo desarrollaremos webinars especializados dirigidos al sector de casas de cambio, con enfoque práctico y alineado a la normativa vigente.

💻 𝗠𝗼𝗱𝗮𝗹𝗶𝗱𝗮𝗱: Virtual (Zoom)
📄 𝗜𝗻𝗰𝗹𝘂𝘆𝗲: Certificado digital de participación

📩 𝗜𝗻𝘀𝗰𝗿𝗶𝗽𝗰𝗶𝗼𝗻𝗲𝘀 𝘆 𝗰𝗼𝗻𝘀𝘂𝗹𝘁𝗮𝘀:
𝙒𝙝𝙖𝙩𝙨𝘼𝙥𝙥 934 574 563