Fresh Graduate Jutawan

8 SEBAB ANDA PERLU BELI RUMAH SECEPAT MUNGKIN✨✨
=====================================
1. Umur tak akan kembali
Tempoh pinjaman semakin pendek, insurans p**a semakin mahal.
--------------------------
Seseorang pembeli yang berumur 30 tahun mungkin boleh dapat tempoh pinjaman sehingga 35 tahun. Tapi jika ditangguh, tempoh pinjaman tersebut semakin pendek. Maka tinggilah bayaran bulanan. Bukan itu sahaja kerana premium insuran rumah pun turut meningkat sama.
Selain itu, kita juga boleh mengambil manfaat bantuan kerajaan jika perlu. Contohnya ketika ini ditawarkan skim pinjaman 100% seperti Skim Rumah Pertamaku dan Skim Perumahan Belia. Walau bagaimanapun, skim begini ada had umur dan tidak boleh melebihi 40 tahun.


2. Harga rumah makin meningkat
Sekali pun harga rumah ada penurunan, ianya tetap meningkat untuk jangkamasa sederhana dan panjang.
-----------------------
Harga rumah meningkat saban tahun dan semakin ditunggu makin tak mampu.
…sekali pun harga turun, harga rumah majoriti masih mampu tengok. Bukan mampu beli.
Lagipun kejatuhan harga ni jadi hanya untuk beberapa ketika. Kalau kita lihat trend untuk 10 atau 20 tahun, sebenarnya harga meningkat.


3. Kenaikan gaji tak secepat kenaikan harga rumah
Ini menyebabkan kita semakin tidak mampu saban tahun. Tambah p**a kos sara hidup yang makin tinggi.
---------------------------
Walaupun gaji kita RM5000, tahun berikutnya RM5000 tersebut mungkin nilainya dah susut. Harga barang naik, bil naik, yuran tadika naik bahkan boleh dikatakan semua naik.
Maka kalau tak beli rumah secepat mungkin makin sukarlah nak kejar harga rumah tersebut.


4. Hartanah sebagai pelaburan jangka panjang
Hartanah juga boleh jadi instrumen pelaburan. Anda pegang untuk satu jangkamasa panjang, anda akan tuai hasilnya.
---------------------------
Nak lagi bila rumah tu disewakan.
Bila anda beli rumah berharga RM250,000 misalnya, installment mungkin RM1200. Anda kemudian sewakan rumah tersebut sebanyak RM1300.
Sekarang penyewa yang bayarkan rumah anda. Anda p**a dapat duit tepi RM100.
Setelah 5 tahun, harga rumah tersebut mungkin dah meningkat ke RM400,000. Secara automatik aset bersih anda naik RM150,000.
Baki pinjaman juga dah menurun. Itu pun dikira sebagai aset bersih.
Kalau simpan 5 tahun dah untung lebih RM150,000, simpan 30 tahun entah-entah dah jadi sejuta.
Dulu tahun 90-an rumah teres di Taman Tun Dr Ismail pun berharga sekitar RM250,000.
Hari ini harga rumah tersebut di TTDI sudah mencecah jutaan.
Pelaburan hartanah semakin baik jika kita bermula seawal mungkin.


5. Hartanah sebagai bentuk forced savings
Kalau anda ada kesukaran nak menyimpan, belilah rumah.
--------------------------
Hartanah merupakan suatu bentu simpanan paksa atau forced savings. Hujung bulan wajib kena bayar.
Sekalipun anda duduk rumah tersebut dan tiada pendapatan sewa…
…ianya bakal menjadi ‘forced savings’ dengan kenaikan harga rumah yang bakal diperoleh.
Misalnya jika anda beli rumah RM100,000 dengan bayaran bulanan RM500. Walaupun setahun bayar RM6000, anda boleh dapat balik bayaran tu dengan kenaikan harga rumah.
Kesimp**annya, jika anda kurang disiplin menyimpan, hartanah adalah instrumen yang baik.
Tapi kena beli rumah yang betul la.
Ada yang beli rumah terutama underconstruction, dah siap nilai rumah berkurang RM100,000.
Itu bukan forced savings. Itu cari bala.
Bila terbeli terpaksa tunggu lama untuk dapat balik RM100,000 yang hilang tu.


6. Hartanah boleh menjadi suatu bentuk insuran
Insurans takaful akan membayar baki hutang rumah seandainya kita sudah tiada.
--------------------------
Bila kita beli hartanah, ambil insuran MRTT atau Mortgage Reducing Term Takaful.
Ada beberapa bank yang tak wajibkan. Tapi disarankan belilah polisi tersebut.
Pastikan juga ianya berbentuk takaful. Ini kerana ada polisi yang tak patuh syariah.
Bila ada insuran ni kita dilindungi.
Andai nauzubillah kita tak panjang umur, baki pinjaman akan dibayar oleh insuran.
Jumlah pinjaman yang dibayar mungkin bukan semua…
…tetapi cukup untuk meringankan beban dan menjadi aset kepada pewaris.
Sekurang-kurangnya keluarga terbela selepas ketiadaan kita.
Rumah tersebut boleh disewakan dan menjadi pendapatan tetap mereka. Ianya juga boleh dijual kalau perlu.


7. Anda tak pening dengan karenah tuan rumah
Tuan rumah mungkin menaikkan sewa atau minta anda pindah dengan tiba-tiba
------------------------
Bila kita menyewa, yang kita bayar bulan-bulan tu masuk ke poket tuan rumah.
1000 tahun menyewa, tak akan jadi milik kita.
Tuan rumah p**a mungkin akan naikkan sewa dari tahun ke tahun.
Tak boleh salahkan dia. Benda tu normal kerana inflasi.
Tuan rumah juga mungkin tiba-tiba minta anda kosongkan rumah. Dia batalkan kontrak kerana nak bagi anak atau saudara duduk.
Maka berpindah randahlah anda. Jangan rasa selesa kalau belum terjadi. Satu hari nanti pasti terjadi.
Ada juga tuan rumah yang tak bertanggungjawab. Rumah ada kerosakan teruk seperti bocor.
Anda hubungi dia tak ada tindakan. Akhir sekali anda yang terpaksa baiki.
Sudahlah kena baiki, bila minta bayar balik kos dikatakan p**a terlalu mahal.
Kalau dapat tuan rumah tak bertanggungjawab begini, percayalah hidup akan sukar. Episod pergaduhan akan lama. Macam sinetron dari seberang. Tak habis.
Sehinggalah anda keluar dari rumah tersebut menyewa rumah lain atau…
…anda buat keputusan untuk beli rumah.


8. Beri kebahagiaan kepada keluarga
Siapa yang tak gembira apabila dapat memiliki rumah sendiri?
------------------------------------
Selain itu, anak-anak juga membesar dalam keadaan baik kerana tak berpindah randah.
Berpindah ni ada kesan emosi. Terpaksa tinggal kawan-kawan. Terpaksa berpindah sekolah.
Mak ayah kita turut menumpang bahagia. Mereka tahu anda dah melepasi salah satu fasa cabaran kehidupan. Sebagaimana mereka tempuhi membesarkan kita.
Di hari perayaan, jemputlah sanak saudara ke rumah. Panjangkan silaturrahim supaya rumah yang anda beli hasil titik peluh, menjadi punca keberkatan dan kebahagiaan.
Kerana itulah impian tiap antara kita
Anda Mempunyai Pilihan 🙂
-------------------
Niat dan keazaman sangat penting nak menjayakan usaha beli rumah.
…anda mungkin perlu berkorban dan berhutang nak cukupkan tunai untuk bayar deposit. Kena tanggung bayaran bulanan bertahun-tahun p**a tu.
Ianya pegalaman yang tak seronok dan mendebarkan. Kenapa la nak bersusah payah?
Hidup bukan main lancar kalau tak beli rumah. Boleh makan luar selalu. Boleh beli kereta baru, shopping and so on.
Sesungguhnya, hidup ini datang dengan pilihan. Anda bebas memilih jalan mana yang anda mahu. Tiada siapa paksa.
Dan tiada siapa boleh hukum pilihan anda selagi tak melanggar batasan undang-undang dan agama. Namun ketahuilah dari awal agar tidak silap buat keputusan
Bila kita tangguh membeli rumah, kita kerugian besar di masa hadapan.🔥🔥

Sewa Rumah Sampai Mati🔥🔥
--------------------------
"Sampai bila kau nak menyewa?" Itu pertanyaan yang selalu saya dengar dari dulu sampai sekarang.


Masalahnya, harini harga rumah yang baru dan subsale sangat mahal.


Harga memang pecah akal. Memang gila lah kalau nak buat saving atau simpanan untuk beli rumah.


Tetapi, saya tertanya-tanya kenapa ada orang yang diluar sana mampu membeli rumah?🤔🤔


Adakah mereka gaji lebih besar? Adakah mereka pekerja kerajaan yang dapat 100% pinjaman rumah?


Rasa confuse dan tertanya kan, macam mana mereka boleh beli rumah dengan cara yang betul dan selamat. Jangan risau tuan-tuan dan puan-puan, semua perkara dan masalah dalam dunia ini, inSyaAllah ada jalan penyelesaian dengan syarat kita tahu cara dan ilmu yang betul untuk menyelesaikan masalah ini. ✨✨


Jadi saya menjemput tuan-tuan dan puan-puan untuk hadir sesi perkongsian ilmu kewangan dan ilmu hartanah pada malam
esok(AHAD) bersama pakar hartanah yang telah lebih 15 tahun dalam bidang hartanah yang akan menjadi speaker pada
malam esok(AHAD).


Kami juga akan merungkaikan rahsia tentang penyelesaian masalah berkaitan:
✅Masalah Hutang Jahat 5-6Angka
✅Masalah Duit Simpanan Bank Tidak Cukup
✅Masalah Beli Rumah Pada Harga Tak Masuk Akal
✅Masalah Untuk Jana Pendapatan Sampingan


Tekan link untuk mendaftar untuk sesi perkongsian malam esok(AHAD):
(Slot Terhad 150 Orang Sahaja Ya)
https://linktr.ee/sewaorbelirumah
https://linktr.ee/sewaorbelirumah
https://linktr.ee/sewaorbelirumah

AJI CIPUT, TAPI NAK BELI RUMAH ⁉️

"Mampu ke aku nak beli rumah ni dengan gaji macam ni?"
"Mampu. Cuma kena ada cara lah macammana nak beli. Kena usaha lebih sikitlah. Di mana ada kemahuan, di situ ada jalan."
---------------------------------------
Betul. Kadang terfikir mampu ke nak beli rumah.

Tapi kalau kita nak dan usaha mesti Tuhan mudahkan.

Saya kongsikan 9 tip power untuk nampak bahawa nak memliki rumah tu tak mustahil.

. 9 tu paling penting nak buat apa pun hari ini.

1. Buat ANALISA kewangan diri sendiri!

Perlu tahu kiraan DSR (Debt Service Ratio), komitmen dengan bank (hutang dengan bank) untuk tahu kelayakan harga rumah yang boleh dibeli dengan gaji anda.
*Nak saya kirakan pun boleh :D*

2. Buktikan pada bank yang anda MAMPU!

Terutamanya dari segi duit simpanan dalam bank. Kena ada hitam putih bila nak menghadap bank ni. Dia main fakta tak main sembang.

3. Jaga DSR elok-elok!

DSR atau debt service ratio: Nisbah hutang kepada pendapatan. Hutang kereta, hutang peribadi, dan lain-lain.

Jika gaji bawah RM3,000 pastikan DSR bawah 60%.

4. Settle-kan PTPTN. Jangan ambil mudah!

Haa, bab ni paling penting ya. Walaupun bayar bulanan tak tinggi pada PTPTN, wajib bayar menepati masa.

Jika tidak corak pembayaran anda ni akan muncul di CCRIS. Tak cantik.

Bila tak cantik, bank agak kurang percaya pada anda dalam displin membayar pinjaman.

5. ANSURAN bulanan tidak melebihi RM1,000

Formula: Ansuran bulanan x 200 = Anggaran Harga Rumah (yang boleh anda dapatkan)

6. Ansuran bulanan rumah - OPM

OPM atau Other People Money. Kita beli rumah tetapi penyewa yang bayarkan.

Wajib diingatkan untuk kaji potensi rumah tu kalau nak buat sewaan.

Sebab ada je hari ini, orang beli rumah tapi terpaksa tambah duit sendiri untuk ansuran bulanan (dalam terma property kita panggil 'bleeding')

7. Kaji permintaan sewaan

Jika di dalam 7 kriteria oleh Faizul Ridzuan, ini adalah kriteria yang terakhir sekali, MRO (Multple Rental Option).

Maksudnya potensi kita sewakan rumah tu kepada siapa-pilihan lebih bagus jika lebih dari 1. Lebih selamat.

8. 'Tenancy Agreement'

Bila dah jadikan rumah sewa, boleh buat TA (Tenancy Agreement), supaya ada hitam putih transaksi duit dengan sewaan rumah kita ni.

Dan ini boleh dijadikan sebagai pendapatan lain selain kerja hakiki.

Ada bank yang iktiraf pendapatan ni 70%-80%.

Salam and morning alls! 💚

Pernah tak rasa bila belum capai apa yang kita nak atau target,

Rasa kurang yakin,

Dan mungkin boleh jadi down.

Mula salahkan diri.

Tapi apa yang kita terlepas pandang ialah 'PROSES' tersebut.

Celebrate the small wins!

Don't stop yet! You are halfway there 🔥

Here you go! Sharing with you:

7 signs that you are DOING BETTER than you think you are!

Comment "YES" if you agree!

The Business Magnets.

NAK TAHU CARA KIRA PINJAMAN PERUMAHAN YANG ANDA LAYAK DAPATKAN?

"Ini gaji saya. Bagaimana saya nak tahu kelayakan pinjaman perumahan saya berdasarkan gaji saya ni ya?"
----------------------------------
Kalau nak cepat, anda boleh pergi ke bank terdekat untuk kira kelayakan perumahan.

Kalau rasa nak kira sendiri pun boleh.

Di sini saya kongsikan cara pengiraan pinjaman perumahan yang boleh anda dapatkan.

Kalau nak saya kirakan pun boleh. Segala maklumat adalah SULIT.

Salah satu knowledge yang FAR Capital ajarkan pada klien.
-------------------------
Semoga bermanfaat!

ELAK BUAT 5 ‘DOSA’ SEBELUM BELI RUMAH PERTAMA!

Kenapa pentingnya tahu dan kenal dosa-dosa ini sebelum beli rumah yang pertama? Sebab, biarlah langkah pertama kita dalam hartanah ni, boleh kurangkan risiko. Risiko tu memang wujud dalam apa jua bidang.

Cari hartanah yang betul dan tahu apa yang perlu dilakukan selepas beli hartanah tersebut. Macam nak skor exam di uni, first semester, pulun habis-habis kalau boleh taknak C, sebab nanti bila base dah kukuh, kalau kecundang di sem lain CGPA masih terjaga dan boleh dapat dean list. Hee *itu tips saya masa study dulu.

Ok jom kita lihat 5 ‘dosa’ ni:

1. Selamba beli rumah MAHAL (mahal atau murah sebenarnya bergantung pada ‘keadaan’ kewangan masing-masing) - sangat tidak digalakkan bila ansuran bulanan lebih 50% dari gaji kita.

2. Tak buat BAJET – banyak sudut perlu kita lihat di mana bila nak beli rumah pertama, persediaan bajet tu sangat penting. Perlu senaraikan segala kemungkinan dan cek adakah bajet yang kita buat ini bersesuaian tanpa menyusahkan kita di kemudian hari.

3. Beli TERBURU-BURU – “slow down to speed up” – untuk kemaslahatan masa hadapan, perlu kita buat sedikit research mengenai pemaju, jenis fasiliti yang ada dan apakah booster di kawasan sekeliling. Ia tidak hanya bergantung kepada lokasi, lokasi dan lokasi sahaja seperti yang ditekankan.

4. TAKSUB dengan pandangan orang lain – walaupun FR.😁 Sebab itu hari ini, Far Capital sedang giat share knowledge dalam hartanah ni supaya kita as client juga boleh menilai dan menentukan hartanah yang bagaimana bersesuaian dengan kita dan boleh bantu orang sekeliling. Pandangan orang lain penting, tetapi kita juga perlu ada justifikasi sendiri untuk bantu dalam membuat keputusan.

5. Tak guna khidmat EJEN hartanah – Yes, penting bila kita nak buat sesuatu rujuk kepada yang pakar. Tapi pastikan ejen tu betul nak bantu kita bukan sekadar nak dapat komisen.

Dapat sesuatu?
Semoga bermanfaat! ❤

Perkara wajib tahu pasal hartanah

MERDEKA!
Merdeka jiwa!
Merdeka diri!
Merdeka minda!
----------------------------------------------------
Yang paling penting merdeka hutang!
Jom rujuk infografik terbaik ni nak bagi faham:
^Apa yang dimaksudkan hutang baik hutang jahat
^4 langkah pengurusan hutang
^Apakah debt stretch dan debt swap

Jemput baca update terkini✅
——————————————————————-
𝙎𝙏𝘼𝙉𝘿𝘼𝙍𝘿𝙄𝙎𝙀𝘿 𝘽𝘼𝙎𝙀 𝙍𝘼𝙏𝙀 (𝙎𝘽𝙍)
- 𝘼𝙋𝘼 𝙔𝘼𝙉𝙂 𝘼𝙉𝘿𝘼 𝙋𝙀𝙍𝙇𝙐 𝙏𝘼𝙃𝙐?


Hari ini BNM telah umumkan semua bank akan menggunapakai Kadar Asas Seragam/standardised base rate (SBR) yang sama berkuatkuasa pada 1 OGOS 2022.

SBR ini akan menggantikan Kadar Asas/Base Rate(BR) yang digunakan sekarang untuk pihak bank memberikan pinjaman.

𝘼𝙋𝘼𝙆𝘼𝙃 𝙄𝙏𝙐 𝙆𝘼𝘿𝘼𝙍 𝘼𝙎𝘼𝙎/𝘽𝘼𝙎𝙀 𝙍𝘼𝙏𝙀(𝘽𝙍)?

Kadar Asas (BR), adalah kadar faedah yang dirujuk oleh bank sebelum memutuskan kadar faedah yang akan dikenakan untuk pinjaman perumahan anda.

Bank di Malaysia boleh menentukan kadar faedah mereka sendiri, berdasarkan formula yang ditetapkan oleh bank pusat dan menggunakan kadar BNM sebagai penanda aras.

InsyaAllah saya akan terangkan lebih terperinci mengenai KADAR ASAS (BR) ini pada hantaran seterusnya.

Secara ringkasnya, ini yang anda perlu tahu:

𝟏. 𝐀𝐩𝐚 𝐛𝐞𝐳𝐚 𝐁𝐑 𝐝𝐚𝐧 𝐒𝐁𝐑?

Kalau sebelum ini BR setiap bank berbeza-beza, bermula 1 Ogos 2022 semua bank akan menggunakan SBR sahaja.

SBR = Overnight Policy Rate (OPR), yang mana sebarang perubahan ditentukan oleh BNM’s monetary policy committee.

𝟐. 𝐀𝐩𝐚 𝐦𝐚𝐧𝐟𝐚𝐚𝐭𝐧𝐲𝐚 𝐤𝐞𝐩𝐚𝐝𝐚 𝐩𝐞𝐦𝐢𝐧𝐣𝐚𝐦/𝐩𝐞𝐥𝐚𝐧𝐠𝐠𝐚𝐧?

Selepas ni anda tak perlu lagi peningkan kepala nak bandingkan BR setiap bank. Semua bank akan guna SBR yang sama.

𝟑. 𝐀𝐝𝐚 𝐩𝐞𝐫𝐮𝐛𝐚𝐡𝐚𝐧 𝐤𝐞 𝐭𝐞𝐫𝐡𝐚𝐝𝐚𝐩 𝐩𝐢𝐧𝐣𝐚𝐦𝐚𝐧/𝐩𝐞𝐦𝐛𝐢𝐚𝐲𝐚𝐚𝐧 𝐬𝐞𝐝𝐢𝐚 𝐚𝐝𝐚?

Tiada perubahan. Pinjaman/pembiayaan yang menggunakan BR/BLR/BFR akan terus menggunakan pricing yang sama sehingga hutang langsai.

𝟒. 𝐁𝐑/𝐁𝐋𝐑/𝐁𝐅𝐑 𝐬𝐞𝐝𝐢𝐚 𝐚𝐝𝐚 𝐚𝐤𝐚𝐧 𝐛𝐞𝐫𝐮𝐛𝐚𝐡 𝐭𝐚𝐤?

Ya, BR/BLR/BFR akan berubah mengikut OPR. Sekiranya OPR naik 0.25%, maka kadar BR/BLR/BFR akan ikut naik 0.25% dan sebaliknya.

𝟓. 𝐀𝐝𝐚 𝐤𝐞𝐬𝐚𝐧 𝐤𝐞 𝐭𝐞𝐫𝐡𝐚𝐝𝐚𝐩 𝐩𝐢𝐧𝐣𝐚𝐦𝐚𝐧/𝐩𝐞𝐦𝐛𝐢𝐚𝐲𝐚𝐚𝐧 𝐛𝐞𝐫𝐤𝐚𝐝𝐚𝐫 𝐭𝐞𝐭𝐚𝐩 (𝐟𝐢𝐱𝐞𝐝 𝐫𝐚𝐭𝐞) ?

Tiada, SBR hanya digunapakai untuk pinjaman/pembiayaan berkadar terapung (floating rate) sahaja.

𝟔. 𝐉𝐚𝐝𝐢 𝐬𝐞𝐥𝐞𝐩𝐚𝐬 𝐧𝐢 𝐚𝐩𝐚 𝐬𝐚𝐲𝐚 𝐩𝐞𝐫𝐥𝐮 𝐛𝐚𝐧𝐝𝐢𝐧𝐠𝐤𝐚𝐧 𝐚𝐩𝐚𝐛𝐢𝐥𝐚 𝐝𝐚𝐩𝐚𝐭 𝐭𝐚𝐰𝐚𝐫𝐚𝐧 𝐩𝐢𝐧𝐣𝐚𝐦𝐚𝐧/𝐩𝐞𝐦𝐛𝐢𝐚𝐲𝐚𝐚𝐧?

Simple, bandingkan kadar spread yang ditawarkan bank je.

𝟕. 𝐏𝐚𝐭𝐮𝐭 𝐤𝐞 𝐬𝐚𝐲𝐚 𝐫𝐞𝐟𝐢𝐧𝐚𝐧𝐜𝐢𝐧𝐠 𝐩𝐢𝐧𝐣𝐚𝐦𝐚𝐧/𝐩𝐞𝐦𝐛𝐢𝐚𝐲𝐚𝐚𝐧 𝐥𝐞𝐩𝐚𝐬 𝐒𝐁𝐑 𝐞𝐟𝐞𝐤𝐭𝐢𝐟 𝟏 𝐎𝐠𝐨𝐬 𝟐𝟎𝟐𝟐 𝐧𝐚𝐧𝐭𝐢?

Tak perlu, melainkan kadar efektif pembiayaan sedia ada lebih tinggi berbanding 'market rate'.

Kadar efektif = SBR / BR + spread

Kesimp**annya, kekal tenang dan bayar pinjaman/pembiayaan anda macam biasa. Semoga bermanfaat.

Alamak, nak kena submit laporan CCRIS/CTOS yang terkini lah p**ak untuk 'financial screening'. Takkan nak kena pegi BNM, PKP PKP ni."
"Eh, tak payah pergi BNM pun takpe. Kau boleh apply online je. Dah memudahkan sekarang ni."
"Oh, yeke. Baru aku tahu. Bagus ni. Mehla tolong aku j*p."
------------------------------
Boleh rujuk gambar di bawah.
Hanya dengan tiga langkah saja dah boleh dapat laporan eCCRIS tanpa perlu keluar rumah.

Tapi apa bezanya CCRIS dan CTOS?

Boleh klik link di ruang komen pertama untuk baca dengan lebih lanjut.
Moga lebih jelas.

Percaya atau tidak, sebenarnya kita berisiko kena 'scam' sebab kurang ilmu dan pengalaman.
Saya kongsikan 7 mitos wajib tahu untuk elak dari tersalah beli rumah pelaburan.
1. Lokasi, lokasi, lokasi
2. GRR (Guaranteed Rental Return)
3. Cashflow is everything.
4. BMV (below market value)/discount is good to buy.
5. Hartanah yang tidak terjual adalah hartanah yang teruk.
6. Perlukan banyak duit untuk buat banyak duit.
7. Harga rumah sentiasa naik

BETUL KE ADA CARA MUDAH NAK SENANG?

Jawapan Abam, ada. Samada terjebak dengan aktiviti scam atau pun skim cepat kaya. Memang tak payah fikir apa, senang-senang je boleh kaya. Tapi kej*p je lah dapat rasa senang, lepas tu tertipu dan terciduk.
Nak senang bukan senang dik. Dalam pelaburan hartanah pun banyak cabaran dan risiko kita kena harungi. Nak kurangkan risiko kena tambah ilmu.
Nak kena cari ilmu lagi. Nak kena belajar cari data lagi. Tapi bila ilmu dan pengalaman tu dah ada, InsyaAllah benda tu jadi senang nak capai.
Kan ada pepatah melayu 'bersusah-susah dahulu, bersenang-senang kemudian'.
________________________________________________

Semua orang nak senang, tapi bukan semua sanggup susah sebelum senang.

Bila nak kongsi tentang bagaimana ramai orang boleh hidup senang melalui pelaburan hartanah, macam-macam reaksi saya dapat:

"Nak hartanah banyak2 bukan boleh bawak ke kubur"

"Banyak sangat hutang"

"Tak berani lah, ramai orang bankrap buat pelaburan hartanah ni"

"Orang kaya2 je buat pelaburan hartanah ni"

Siapa kata perlu modal yang banyak untuk pelaburan hartanah? Siapa kata banyak hutang tak boleh melabur? Siapa yang kata orang2 kaya je boleh melabur?

Seperti yang saya cakap tadi....

Semua orang nak senang, tapi bukan semua sanggup susah sebelum senang.

Hanya 1% of Malaysians yang nampak sinar di sebalik pelaburan hartanah. Sekiranya anda menyedari hakikat ni pada usia muda, memang lagi cerah masa depan.

Everything starts with a dream. Only you can put in the hard work to turn it into reality.

Notakaki: Sold a property with capital gain of RM250k and dump into my dream home. How long does it take you to make RM250k dengan makan gaji? Meh I ajar cara make another 6-figures in few years time.
________________________________________________