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Lioma Performance

🏦 Conseiller en Gestion de Patrimoine | 📚Formateur Passionné

12/04/2024

Votre grand-mère aussi disait : « on ne met pas tous ses œufs dans le même panier »🪺 ?
Ce conseil s’applique particulièrement aux actifs financiers, où la diversification est souvent la clé d’une stratégie efficace !👍

ℹ️ Plus globalement, la diversification patrimoniale consiste à répartir vos actifs et investissements de manière à réduire les risques tout en optimisant votre patrimoine.
🎯 Le but : minimiser l'impact négatif de la volatilité des marchés sur vos actifs tout en offrant une opportunité de croissance.

✅ 𝗗𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗦𝗲𝗰𝘁𝗼𝗿𝗶𝗲𝗹𝗹𝗲 : Investissez dans une variété de secteurs économiques pour réduire le risque lié à la performance d'un secteur spécifique.

✅ 𝗗𝗶𝘃𝗲𝗿𝘀𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 𝗹𝗮 𝗚𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼𝗻 : Vous pouvez également diversifier la manière dont vos investissements sont gérés. Cela peut inclure des fonds gérés activement et passivement.

✅ 𝗔𝗿𝗯𝗶𝘁𝗿𝗮𝗴𝗲 𝗲𝘁 𝗿𝗲́𝗲́𝗾𝘂𝗶𝗹𝗶𝗯𝗿𝗮𝗴𝗲 𝗥𝗲́𝗴𝘂𝗹𝗶𝗲𝗿 : mouvements du marché peuvent entraîner des déséquilibres dans votre allocation d'actifs, ce qui peut être corrigé en vendant et en en achetant pour maintenir votre stratégie de diversification.

✅ 𝗚𝗲𝘀𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲𝘀 𝗥𝗶𝘀𝗾𝘂𝗲𝘀 : En répartissant vos investissements, vous pouvez réduire l'impact d'une mauvaise performance d'un actif ou d'un marché spécifique sur l'ensemble de votre patrimoine.

✅ 𝗢𝗯𝗷𝗲𝗰𝘁𝗶𝗳𝘀 𝗲𝘁 𝗛𝗼𝗿𝗶𝘇𝗼𝗻 𝗧𝗲𝗺𝗽𝗼𝗿𝗲𝗹 : Les investissements à long terme peuvent tolérer une plus grande volatilité, tandis que les objectifs à court terme nécessitent une approche plus « protectrice ».

🚀En fin de compte, la diversification patrimoniale est une stratégie visant à réduire les risques et à améliorer la stabilité de votre patrimoine tout en offrant un potentiel de croissance. Elle peut vous aider à atteindre vos objectifs à long terme tout en maîtrisant les aléas.

⚠️ Il est important de personnaliser votre stratégie en fonction de votre situation financière, de vous former et si besoin, de consulter des experts qui vous orienteront dans votre prise de décision.

11/04/2024

Parfois, la seule chose qui nous empêche d’investir, c’est le mental ! 🧠

📌Je recense ici 4 points de blocage :

😱 L'Anxiété Anticipatoire :
Avant même de commencer une tâche ou un projet, la personne qui craint l'échec ressent une anxiété anticipatoire. Elle imagine les scénarios les plus négatifs et se concentre sur ce qui pourrait mal tourner. Cette anxiété peut être si accablante qu'elle devient difficile à surmonter.

🗓️ La Procrastination :
Pour éviter l'échec redouté, certaines personnes procrastinent. Elles repoussent le début d'une tâche ou d'un projet, en espérant que le moment idéal viendra plus t**d. Cependant, ce moment idéal n'arrive jamais, et la procrastination ret**de le progrès.

🔁 Le Cercle Vicieux :
La peur de l'échec peut créer un cercle vicieux. Plus vous évitez les situations risquées ou les défis, plus vous avez peur de les affronter, ce qui renforce la peur de l'échec.

❌ La limitation des Opportunités :
En évitant de prendre des risques ou en repoussant constamment les défis, une personne limite souvent ses opportunités de croissance et de réussite. Elle peut manquer des occasions importantes simplement parce qu'elle ne les a pas saisies par crainte de l'échec.

Ces points de blocages ne sont d’ailleurs pas exclusifs à la finance et peuvent vous toucher dans d’autres domaines !
Et vous, en avez-vous été victime ?

25/03/2024

Le saviez-vous ? 💡

⚠️ L'abattement de droit commun de 100.000 € pour les donations et qui s'applique au donateur pour les droits dont il devra s’acquitter (également appelés droits de mutation à titre gratuit), est le même abattement que pour la succession.

Autrement dit, si ce bon vieux M. Michu (la star de la gestion de patrimoine) fait une donation de 100.000 € à sa fille et décède 5 ans plus t**d, l'abattement ne sera alors plus déductible sur la succession. ❌

📅 La solution pour pallier cet obstacle : s'organiser en amont et anticiper au maximum sa succession ! L’abattement de 100000€ s’applique par tranches de 15 ans. Pour rappel, il s’agit d’un abattement par parent pour chacun des enfants. Ex: 2 parents x 3 enfants = 600 000€ d’abattements.

✅ Les aléas de la vie ne sont malheureusement pas prévisibles, mais en effectuant une donation en avance, vous réduisez considérablement les chances pour votre héritier d'avoir à payer des droits de succession en sus. Nous connaissons avec certitude notre date de naissance mais pas celle de notre décès.

23/03/2024

40.000 € : C'est le préjudice déclaré moyen par les victimes d'escroqueries financières en 2021 selon l’AMF. 🛑

D’année en année, les chiffres tendent à augmenter. 📈

Il s’agit donc de faire preuve de vigilance ! ⚠️

Ces acteurs font notamment appel aux biais cognitifs de leurs victimes pour les convaincre d’investir, par exemple :
🚨 Ils prétendent promouvoir une offre « immanquable » qui expire bientôt, jouant sur le sentiment d’urgence
🌄 Ils disent proposer un placement miracle (qui n’en est bien sûr pas un)
✨ Ils utilisent des moyens de communication attrayants, n’hésitant pas à faire appel à des influenceurs connus sur les réseaux sociaux
💼 Ils adoptent une apparence sérieuse, allant parfois jusqu’à usurper l’identité de véritables acteurs du secteur
🤖 L’IA permet de faire appel au deep-fake pour répliquer le comportements de professionnels voire de proches

En cette semaine de l’éducation financière, rappelons-le : pour éviter ces arnaques, rien ne vaut une éducation financière solide ! 💪

L’un de nos objectifs : aider les particuliers parfois peu sûrs d’eux à reprendre le contrôle de leur patrimoine, pour les aider à maîtriser les bonnes connaissances et à faire les choix les plus sûrs. ✅

20/03/2024

"Je ne suis pas assez intelligent pour gérer mes finances et investir avec succès."

Ce type de pensées limitantes est malheureusement un véritable frein pour de nombreuses personnes souhaitant se lancer dans l'investissement. ❌

Elles sont pourtant infondées : avec une méthodologie appropriée, tout le monde peut investir ! 👍

C'est pourquoi, dans le cadre de nos formations, nous travaillons sur l'identification de ces freins, pour aller ensuite au-delà.

On commence par chercher à comprendre leurs origines et leurs impacts sur la vie avant de développer la motivation et s'ouvrir vers de nouvelles possibilités.

Ce n'est qu'après que l'on travaille sur l'aspect plus analytique de l'investissement. 🔎

Et vous, aviez-vous des freins psychologiques avant de vous lancer dans l'investissement ?

17/09/2023

La planification de la retraite est une composante majeure de la gestion de patrimoine.

Un conseiller peut vous aider à définir des objectifs de retraite réalistes, à estimer les besoins financiers futurs et à élaborer un plan pour y parvenir.

Cela peut vous donner la tranquillité d'esprit nécessaire pour profiter de votre retraite en toute sérénité.

16/09/2023

Explorez les avantages de la diversification patrimoniale dans notre dernier article !

La gestion patrimoniale intelligente est essentielle pour atteindre vos objectifs financiers.

Notre dernier article explore en détail la diversification patrimoniale et son rôle crucial dans la création de richesse à long terme. 📈💼

Lisez l'article complet ici : https://liomaperformance.com/la-diversification-patrimoniale

15/09/2023

La liberté financière, c'est la clé qui ouvre les portes de l'indépendance et de la réalisation de nos rêves.

13/09/2023

Le CGP est souvent comparé à un chef d'orchestre. Il coordonne les différents experts pour offrir une solution complète à ses clients.

Avec une connaissance approfondie des marchés, des réglementations fiscales et du droit de la famille, le CGP est un pilier pour ceux qui cherchent à optimiser et protéger leur patrimoine.

Si vous aimez la polyvalence et le contact humain, ce métier est fait pour vous. 🌟

09/09/2023

Cher(s) ami(e)s, je suis ravie de vous présenter le tout nouveau site web de Lioma Performance !

Découvrez mon histoire et ma formation...

Visitez maintenant sur https://liomaperformance.com

Ne manquez pas cette expérience en ligne immersive.

07/09/2023

L'argent est une ressource précieuse, mais elle est souvent mal gérée.
Le monde financier est un territoire fascinant et puissant. Il va bien au-delà de la simple gestion de l'argent.

Le manque de culture financière est un problème majeur en France, et cela a des conséquences néfastes sur notre vie, nos rêves et nos projets.

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