Riesgos Gestión Plus

🔵 Situaciones relacionadas con posibles operaciones sospechosas:

⚽ Equipos de Fútbol:
No siempre el riesgo está en los montos… a veces está en movimientos de patrocinadores u otras contrapartes que no tienen justificación clara.

🏠 Inmobiliario y construcción:
Se debe prestar atención a transacciones que los clientes desean realizar de forma rápida, sin entregar la información completa.

🏦 Cooperativas de ahorro y crédito:
El problema no es no tener alertas… el problema es que no se las analiza ni se realiza la debida diligencia oportunamente.

✍️ Notarios:
Una operación formalizada también puede esconder inconsistencias en el perfil de los intervinientes o en el origen de fondos.

📦 Courier:
El fraccionamiento y los envíos repetitivos siguen siendo señales que no deberían ignorarse.

🚗 Vehículos:
Pagos realizados por terceros o clientes con perfiles económicos inconsistentes continúan siendo una alerta importante.

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El 29 de abril de 2026, mediante Resolución No. UAFE-DG-2026-0007 la UAFE se emite las directrices para los sujetos obligados respecto al envío del ROS y NO ROS. 👁

Hemos recopilado las respuestas de las consultas más frecuentes sobre la aplicación práctica de esta resolución.

Es importante aclarar que el ROS y el NO ROS son reportes completamente independientes del RESU y NO RESU, por lo que no mantienen relación entre sí.

En este sentido, para la presentación del RESU y NO RESU deberán considerarse los lineamientos que se han mantenido hasta el momento y para el ROS y NO ROS las disposiciones de la señalada resolución.

El reporte ROS debe remitirse independientemente del valor identificado como sospechoso; es decir, no existe un umbral mínimo para su análisis o reporte.

💻 Desde el momento en que la organización detecta una operación sospechosa dispone de 5 días para realizar el análisis correspondiente y, de ser procedente, efectuar el envío del ROS a la UAFE.

Si al cierre del mes la organización no ha remitido ningún ROS, deberá presentar obligatoriamente el reporte NO ROS en el término de 10 días posteriores al fin de cada mes.

En algunos casos podría darse que, por rapidez, desconocimiento o falta de análisis, ciertas organizaciones optan por remitir un NO ROS sin haber efectuado un análisis adecuado de las posibles operaciones sospechosas detectadas.

🔎 Sin embargo, si el organismo de control determina que existían elementos suficientes para haber reportado un ROS y, pese a ello, el sujeto obligado remitió un NO ROS, esta situación podría constituir una infracción muy grave, con sanciones de hasta cuarenta 40 salarios básicos unificados, conforme a la Ley vigente.

Finalmente, es importante destacar que, no pueden realizarse reemplazos posteriores entre reportes NO ROS y ROS una vez efectuado el envío correspondiente.

Por esta razón, es fundamental fortalecer la concientización sobre la identificación oportuna de operaciones sospechosas y la adecuada aplicación de la debida diligencia.

El cumplimiento no debe limitarse únicamente al envío de reportes, sino al análisis técnico y responsable de cada caso identificado.

📲Si requieres una asesoría personalizada es un gusto atenderte, puedes comunicarte al +593984949159