Compliance-CI

Nous avons le plaisir d’annoncer l’achèvement du livre :

« Devenir Compliance Officer : Guide pratique de la conformité bancaire et financière en Afrique francophone », écrit par Brice Bosso, Responsable Conformité & DPO, et fondateur de Compliance CI.

Cet ouvrage s’inscrit dans la continuité de la mission de Compliance-CI :
- rendre la conformité plus accessible,
- structurer les connaissances,
- offrir des repères fiables aux professionnels, notamment à ceux qui débutent dans le secteur,
- proposer des outils adaptés au contexte UEMOA / Afrique francophone.

Pourquoi ce livre ?
Parce que les métiers de la conformité, du contrôle permanent et des risques évoluent rapidement, et il manquait un référentiel pratique, opérationnel, et ancré dans nos réalités africaines.

Le livre couvre notamment :
• l’évolution de la conformité,
• les standards internationaux et régionaux,
• les fondamentaux du métier de Compliance Officer,
• les grands axes de la fonction,
• les méthodes et outils opérationnels,
• les enjeux spécifiques du secteur financier africain.

Il a été conçu pour :
• les professionnels de la conformité,
• les jeunes talents en quête de repères,
• les banques, fintechs et EPFND,
• les dirigeants souhaitant intégrer la conformité comme levier stratégique.

Pour commander, indiquez simplement : nom, prénom, institution (le cas échéant), nombre d’exemplaires et lieu de livraison.

• WhatsApp : +225 01 02 998 286
• Email : [email protected]

Version numérique disponible ici : https://phjxmdzl.mychariow.shop/devenir-compliance-officer

Octobre, un mois clé en Côte d’Ivoire, où la prudence et la conformité deviennent essentielles..
Chez Compliance CI, nous croyons que la conformité et la bonne gouvernance sont des piliers essentiels, surtout en période de défis.
Tout au long de ce mois d’octobre, nous continuerons à partager des analyses, réflexions et bonnes pratiques pour accompagner vos démarches et renforcer la culture de conformité.

Le compliance officer est l’architecte de la confiance.
Notre rôle ne se limite pas à dire “non”.
Nous permettons à l’entreprise de dire “oui” en toute sécurité.

La protection des données personnelles n’est plus une option réglementaire, c’est une exigence du marché et des clients.

Un manquement coûte cher : en sanctions et en réputation.

L’éthique, c’est ce que vous faites quand personne ne vous regarde.
Les chartes et politiques fixent un cadre, mais l’éthique se joue dans les décisions invisibles. Une gouvernance solide n’est pas un luxe : elle constitue le socle d’une performance durable.

L’argent sale ne finance pas que des crimes. Il salit aussi votre nom.

La vigilance en LBC/FT n’est pas une option. Chaque opération non surveillée est une faille. Chaque client non identifié est un risque. La conformité protège non seulement vos opérations, mais aussi la réputation que vous avez mis des années à construire.

Pour compliance Compliance Consulting : chez Compliance Consulting, nous aidons les institutions financières et non financières à bâtir des procédures LBC/FT robustes et adaptées à leur activité.
Audit, formation, outils prêts à l’emploi : votre vigilance devient votre meilleure défense.

Actualité réglementaire – Finances extérieures (UEMOA)

La Banque Centrale a publié 15 nouvelles instructions pour opérationnaliser le Règlement n°06/2024/CM/UEMOA relatiaux finances extérieures.

C’est officiel : un nouveau cap est franchi dans la régulation des opérations financières transfrontalières.

Ces instructions touchent directement :
•⁠ ⁠les établissements de crédit ;
•⁠ ⁠⁠les entreprises réalisant des opérations avec l’étranger ;
•⁠ ⁠⁠les acteurs du change manuel et du transfert rapide ;
•⁠ ⁠⁠les titulaires de comptes étranger (non-résident).

Les objectifs de ces instructions :
•⁠ ⁠renforcer le cadre déclaratif ;
•⁠ ⁠⁠fluidifier la supervision des flux ;
•⁠ ⁠⁠et assurer un meilleur contrôle des mouvements de capitaux.

Pour les équipes Conformité, Trésorerie, Audit ou Juridiques : il est temps de se mettre à jour. Ces textes vont impacter vos process, vos obligations et vos outils de suivi.

Les instructions sont disponibles ici 👉 https://lnkd.in/ejrRb62M

Une analyse complète est en cours de préparation pour décoder l’essentiel. Restez connectés.

L’Union européenne met à jour sa liste des pays à haut risque en matière de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme

Le 10 juin 2025, la Commission européenne a publié une mise à jour de la liste noire des juridictions à haut risque en matière de LBC/FT. Cette décision s’inscrit dans le cadre de la directive (UE) 2015/849 modifiée, alignée sur les travaux du Groupe d’action financière (GAFI).

Pays nouvellement ajoutés à la liste :
• 🇩🇿 Algérie
• 🇦🇴 Angola
• 🇨🇮 Côte d’Ivoire
• 🇰🇪 Kenya
• 🇱🇦 Laos
• 🇱🇧 Liban
• 🇲🇨 Monaco
• 🇳🇦 Namibie
• 🇳🇵 Népal
• 🇻🇪 Venezuela

Pays retirés de la liste :
• 🇧🇧 Barbade
• 🇬🇮 Gibraltar
• 🇯🇲 Jamaïque
• 🇵🇦 Panama
• 🇵🇭 Philippines
• 🇸🇳 Sénégal
• 🇺🇬 Ouganda
• 🇦🇪 Émirats arabes unis

L’entrée sur cette liste entraîne des conséquences significatives :

1.⁠ ⁠Vigilance accrue des institutions européennes
• Mise en œuvre de mesures de vigilance renforcée sur les clients et opérations en lien avec la Côte d’Ivoire.
• Examen détaillé des bénéficiaires effectifs, de la provenance des fonds, et des relations d’affaires.

2.⁠ ⁠Risques pour l’attractivité économique
• Les investisseurs, assureurs, banques et établissements financiers européens pourraient ralentir, conditionner ou surenchérir leurs engagements avec des entités ivoiriennes.
• Risque de détérioration de la notation pays et de complexification de l’accès aux financements internationaux.

3.⁠ ⁠Pression réglementaire et réputationnelle
• Nécessité de démontrer des efforts tangibles pour renforcer les dispositifs de conformité, de supervision, de transparence et de sanctions.
• Mobilisation urgente des acteurs publics et privés ivoiriens pour répondre aux attentes du GAFI, du GIABA et de la Commission européenne.

🎯 Professionnels de la conformité, institutions financières, entreprises régulées il est temps de :
• Réévaluer vos cartographies des risques pays ;
• Mettre à jour vos politiques de due diligence ;
• Former et sensibiliser vos équipes aux nouvelles exigences ;
• Revoir vos relations d’affaires impliquant des flux impliquant l’UE.

Source : https://www.reuters.com/en/eu-includes-monaco-updated-list-high-risk-jurisdictions-money-laundering-2025-06-10/?

Quand le taux directeur baisse : quels défis pour les équipes conformité ?

Une baisse du taux directeur est souvent perçue comme une bonne nouvelle : le crédit devient moins cher, l’investissement repart, l’économie respire.
Mais pour les professionnels de la conformité, c’est le début d’une nouvelle vigilance.

Que se passe-t-il concrètement ?
👉 Les banques prêtent plus facilement.
👉 Les clients affluent.
👉 La pression commerciale augmente.
👉 Et le risque de relâchement des contrôles s’installe.

Ce que cela implique pour la conformité :
✅⁠ ⁠Surveillance des pratiques commerciales : accélération des dossiers ne doit pas rimer avec contournement des procédures KYC/KYB.
✅⁠ ⁠Prévention de la fraude : fausses déclarations, sociétés fictives, surestimation de revenus… autant de tentatives opportunistes à anticiper.
✅⁠ ⁠Lutte contre le blanchiment : davantage de flux = complexité accrue pour détecter les opérations suspectes.
•✅ ⁠Contrôle du surendettement : expansion du crédit peut masquer une fragilité du portefeuille. Il faut assurer une distribution responsable et conforme.

La baisse du taux directeur est une opportunité économique, mais aussi un test de solidité pour les dispositifs de conformité. Être proactif, former les équipes, adapter les contrôles et maintenir l’éthique : voilà le vrai challenge.

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[Alerte conformité – Sanctions dans l’UEMOA]

Sanctions disciplinaires et pécuniaires prononcées lors de la 146ᵉ session du Collège de supervision de la Commission Bancaire de l’UMOA - Session des 20 et 21 mars 2025

Plusieurs établissements financiers ont été sanctionnés pour manquements graves aux exigences légales et réglementaires en vigueur dans l’espace UEMOA :

🇧🇫 BURKINA FASO (2 banques)

Première banque
• Sanction disciplinaire : Blâme
• Infractions : Faiblesses en gouvernance et gestion des risques
• Amende : 300 millions FCFA

Deuxième banque :
• Sanction disciplinaire : Avertissement
• Infractions : Défaillances du dispositif LBC/FT
• Amende : 151 millions FCFA

🇨🇮 CÔTE D’IVOIRE
Banque
• Sanction disciplinaire : Blâme
• Infractions : Gouvernance, gestion des risques, dispositif LBC/FT
• Amende : 300 millions FCFA

🇳🇪 NIGER
Banque
• Sanction disciplinaire : Blâme
• Infractions : Gouvernance, gestion des risques, dispositif LBC/FT
• Amende : 300 millions FCFA

🇸🇳 SÉNÉGAL
Établissement de monnaie électronique
• Sanction disciplinaire : Avertissement
• Infractions : Gouvernance, normes prudentielles, gestion des risques, dispositif LBC/FT
• Amende : 38 millions FCFA

Montant total des sanctions pécuniaires lors de cette session : 1,089 milliard FCFA. À ce jour, plus de 8 milliards FCFA d’amendes ont été infligés par la Commission Bancaire de l’UMOA.

Ces sanctions doivent interpeller les dirigeants d’établissements financiers :
- Renforcer la gouvernance
- Consolider les dispositifs de gestion des risques
- Mettre à niveau les dispositifs de Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT)

Clique ce lien pour en savoir plus : https://www.bceao.int/index.php/fr/communique-presse/sanctions-disciplinaires-et-pecuniaires-prononcees-par-le-college-de-1

1er mai – Une journée pour valoriser l’intégrité au travail

La conformité, c’est bien plus qu’une obligation : c’est une culture.
En ce 1er mai, Compliance-CI.com adresse ses vœux à tous les professionnels qui veillent à l’éthique, au respect des règles et à la transparence dans les organisations.

Votre rôle est crucial pour un monde des affaires plus juste.