IfFP Institut für Finanzplanung, Zürich

«Die meisten Finanzplaner kennen die Zahlen. Wenige kennen den Moment, wenn ein Ehepaar am Tisch sitzt und sich nicht einig ist.»

Unser Seminar «Pensionierung reloaded» am 2. Juli zeigt dir, wie du KMU-Inhaber und Führungskräfte wirklich umfassend begleiten kannst – fachlich und kommunikativ.

Referent Andreas Ulrich verbindet Finanzplanungs-Expertise mit Wirtschaftsmediation. Eine seltene Kombination, die in der Praxis den Unterschied macht.

📅 Do, 2. Juli 2026 | 8.15–11.45 Uhr | Online
💰 CHF 330 | Rabattberechtigte CHF 250

Mehr Infos/Anmeldung:
👉 https://www.iffp.ch/seminare/finanzakademie/pensionierung-reloaded

Update aus der Vorsorge: Was sich konkret ändert

Der Bundesrat hat heute neue Verordnungsanpassungen in der 2. und 3. Säule beschlossen – mit spürbaren Auswirkungen für Beratung und Planung.
Die drei wichtigsten Beschlüsse im Überblick (www.sif.admin.ch):

❗ Mehr Flexibilität in der Säule 3a (ab Juni 2027)
Versicherte können künftig deutlich freier bestimmen, wer im Todesfall ihr Vorsorgekapital erhält. Ein grosser Schritt nach vorn: So können beispielsweise Kinder in Patchwork-Familien als erste Begünstigte eingesetzt werden – selbst wenn die versicherte Person verheiratet ist.

❗ Keine Kürzungen in der 2. Säule durch die 13. AHV-Rente (ab August 2026)
Die BVV 2 deckelt Renten aus AHV und 2. Säule bei maximal 85 % des letzten Lohns. Damit die 13. AHV-Rente ab Dezember dieses Limit nicht sprengt und zu Pensionskassen-Kürzungen führt, schliesst der Bundesrat sie nun explizit aus der Berechnung aus.

❗ Mehr Handlungsspielraum für Pensionskassen
Um Wechselkursrisiken im aktuellen Marktumfeld agiler abzusichern, erhalten Vorsorgeeinrichtungen zusätzliche Möglichkeiten, kurzfristige Liquidität über sogenannte Repo-Geschäfte zu beschaffen.

💡 Einordnung für die Praxis: Die Anpassungen zeigen unmissverständlich, wohin die Reise in der Schweizer Vorsorgelandschaft geht: hin zu mehr Individualisierung, aber gleichzeitig zu einer steigenden Komplexität im Zusammenspiel der drei Säulen.

Gerade Themen wie die Begünstigtenordnung oder die veränderte Koordination zwischen AHV und BVG werden in Kundengesprächen ab sofort stark an Bedeutung gewinnen.

Unser Fazit beim IfFP: Wer Kundinnen und Kunden heute fundiert begleiten will, darf nicht auf dem Wissen von gestern verharren. Man muss diese neuen Dynamiken nicht nur kennen, sondern in konkrete Lösungen übersetzen können.

👉 Weiterbildung ist in diesem Umfeld längst kein „Nice-to-have“ mehr – sondern das Fundament für eine qualitativ hochwertige, zukunftssichere Beratung.

Autorin:
Rita Amrein, Fachautorin des IfFP

Selbstlernen, Coaching oder Unterricht - wie lernst Du am liebsten?
Die Aus- und Weiterbildung verändert sich. Digitale Lernformate ermöglichen mehr Flexibilität, individuelles Lerntempo und ortsunabhängiges Lernen.
Deshalb prüfen wir beim IfFP neue Möglichkeiten für Selbstlerneinheiten in den Bereichen Versicherung, Vorsorge und Finanzberatung - als eigenständiges Angebot oder kombiniert mit Unterricht und persönlichem Coaching.

Damit wir ein Angebot entwickeln können, das wirklich zu Deinen Bedürfnissen passt, möchten wir Deine Meinung kennenlernen.

👉 Nimm Dir 2 Minuten Zeit für unsere kurze Umfrage. Hier teilnehmen:
🔗 https://forms.office.com/Pages/ResponsePage.aspx?id=7m9VN5S-VkuukWNo3tw7QxCp71blfelEq1kAclu15c5UNFZHMVkwSFRYNzBJWVlBQTlaUDZESlo1VC4u
📅 Umfrageschluss: 24. Juni 2026

Vielen Dank für Deine Unterstützung und Dein wertvolles Feedback.

Kurze Frage an unsere Community:
Was treibt dich am meisten zur beruflichen Weiterbildung?
👍 Regulatorische Pflicht
💡 Karriereziele
❤️ Echte Freude am Lernen
👏 Kundenbedürfnisse, die sich wandeln
Reagiere mit dem passenden Emoji – oder schreib deine Antwort in die Kommentare! 👇

GwG-Revision: Betrifft dich das, ohne dass du es weisst?

Die Bekämpfung von Geldwäscherei ist längst kein reines Bankenthema mehr. Mit der aktuellen Revision des Geldwäschereigesetzes (GwG) erweitert die Schweiz ihren regulatorischen Rahmen deutlich und unterstellt neu bestimmte Beratungsleistungen dem GwG. Betroffen sein können Anwälte, Notare, Immobilienmakler, Unternehmensberater und weitere sogenannte «Gatekeeper».

⚠️ Was viele unterschätzen Die Revision wurde im September 2025 verabschiedet, das Inkrafttreten ist für die zweite Hälfte 2026 vorgesehen. Auch wenn die Umsetzung noch aussteht: Die regulatorischen Weichen sind gestellt. Jetzt ist der Zeitpunkt, sich konkret damit auseinanderzusetzen.
Die zentrale Frage Bei dieser Revision lautet die Frage nicht «Was ändert sich im GwG?», sondern: «Bin ich neu betroffen - wenn ja, für welche Dienstleistungen, ab wann und was ändert sich für mich?»

Den vollständigen Artikel unserer Autorin Rita Amrein - Einordnung und Praxisfolgen findest du hier: 👉 https://lnkd.in/d7zVwRC4