IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier

🤖🧑‍💼 𝗨𝗻 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗲𝗶𝗹𝗹𝗲𝗿 𝗵𝘂𝗺𝗮𝗶𝗻, 𝗼𝘂 𝗱𝗶𝗴𝗶𝘁𝗮𝗹 ?

Une nouvelle étude Vanguard menée en Allemagne et en Suisse apporte une réponse claire : la grande majorité des personnes sondées souhaite 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗲𝗿𝘃𝗲𝗿 𝘀𝗼𝗻 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗲𝗶𝗹𝗹𝗲𝗿 𝗵𝘂𝗺𝗮𝗶𝗻.

En effet, 𝗽𝗹𝘂𝘀 𝗱𝗲 𝟵𝟬% des clients bénéficiant d’un conseil personnalisé excluent de passer à un prestataire digital et souhaitent échanger avec un-e conseiller-ère humain-e. Parallèlement, l’étude révèle que les investisseurs apprécient leurs conseillers non pas principalement pour les rendements, mais pour leurs qualités humaines, souvent intangibles.

🤔 Ceci soulève une question essentielle pour les professionnel-les de la finance : comment offrir un accompagnement véritablement global à ses clients, non seulement en matière de stratégie d’investissement, mais aussi pour les aider à gérer l’incertitude, à faire preuve de patience et à adopter une vision à long terme ?

C’est précisément l’essence même du conseil professionnel, et c’est quelque chose qu’aucune application ne peut (encore) reproduire !

Si vous souhaitez en savoir plus à ce sujet, parcourez l'étude Vanguard (en anglais) sur notre site via le lien ci-dessous :
👉https://www.iaf.ch/assets/Newsletter/Vanguard+Advice+Survey+2026+Switzerland.pdf

🔎 Ponctuellement, nous présentons sur notre site des personnalités qui contribuent au succès de l'IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier, en leur posant dix questions sur leur vie.

Cette semaine c'est au tour de 𝗦𝘁𝗲𝗳𝗮𝗻 𝗡𝗶𝗲𝘃𝗲𝗿𝗴𝗲𝗹𝘁, spécialiste de l’immobilier qui renforce depuis peu notre commission d’assurance qualité (CAQ) pour de nombreux diplômes IAF.

Stefan a suivi une formation commerciale destinée aux titulaires d’une maturité auprès de la Zürcher Kantonalbank. Il a ensuite travaillé notamment en qualité de formateur spécialisé et formateur produits chez Swiss Life, mais aussi comme coach de vente et coach spécialisé dans le domaine du financement chez PostFinance. Depuis 2014, il occupe le poste d’Immopartner chez UBS Switzerland.

Parallèlement à son activité professionnelle, il a suivi des formations d’économiste d’entreprise diplômé à la Kaderschule Zürich (KSZH), de Conseiller financier diplômé IAF et de Conseiller financier avec brevet fédéral.

Stefan a également enseigné pendant plus de 15 ans à l’Institut für Private Finanzplanung (IFPF) dans les formations de Conseiller financier / Conseillère financière avec brevet fédéral, mettant notamment à profit son expertise dans le financement immobilier.

Découvrez ses réponses aux 10 questions sur notre site, via ce lien :
👉 https://www.iaf.ch/news/detail/2026/05-20-personnalites-iaf

🍀 Nous y sommes ! La semaine prochaine débute la session d'examens écrits de l'été 2026.

L'IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier souhaite à tous les candidats et à toutes les candidates bonne chance, que la réussite soit de votre côté !

🤖 𝗟'𝗜𝗔 𝗱𝗮𝗻𝘀 𝗹𝗲 𝗰𝗼𝗻𝘀𝗲𝗶𝗹 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿 : quels risques, quelles opportunités ?

L’intelligence artificielle offre de nombreuses opportunités aux conseiller-ères: création plus efficiente de conseils financiers ou de planifications financières, calcul plus rapide de scénarios, rédaction professionnelle de rapports, etc.

💾 Parallèlement, une question centrale émerge: quel est le niveau de risque en matière de violation de la protection des données ou de la confidentialité lorsque l’on nourrit une IA avec des informations sur la clientèle?

Réponse courte: le risque (légal) est avéré, mais maîtrisable dans la mesure où l’IA est utilisée de manière responsable.

Découvrez l'article à ce sujet rédigé par 𝗠𝗮𝗿𝗰𝗼 𝗕𝗮𝘂𝗿, président du comité de l'IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier, directement sur notre site :
👉 https://shorturl.at/gjbzL

⏳Dans un peu moins de 3 semaines débute la première session d'examens IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier de cette année 2026.

💡Les révisions sont, on l'espère, intenses et intéressantes ! Mais 𝘀𝗮𝘃𝗶𝗲𝘇-𝘃𝗼𝘂𝘀 𝗾𝘂𝗲 𝗹'𝗜𝗔𝗙 𝗺𝗲𝘁 à 𝗱𝗶𝘀𝗽𝗼𝘀𝗶𝘁𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲𝘀 𝗲𝘅𝗮𝗺𝗲𝗻𝘀 𝗯𝗹𝗮𝗻𝗰𝘀 ? Parfaits pour vérifier ses connaissances et pour se mettre en situation.

Vous pouvez accéder à ces examens blancs (oraux et/ou écrits) par le biais de notre site. Il vous suffit de vous connecter à ce dernier ( 👉 https://www.iaf.ch/fr/), puis :

1️⃣ cliquez sur "QUALIFICATIONS" dans le menu
2️⃣ sélectionnez la certification qui vous concerne et cliquez sur le petit symbole "+" sur la droite de cette dernière
3️⃣ finalement, cliquez sur "Examens blancs" pour découvrir comment accéder à ces derniers.

Dans certains cas, vous y trouverez également des informations complémentaires relatives aux procédures des examens oraux, ainsi que des directives générales.

Nous vous souhaitons d'excellentes révisions, et nous réjouissons de vous accueillir nombreuses et nombreux dans quelques semaines pour ces sessions d'examens.

📅 Quelques dates à garder en tête du côté de l'actualité IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier ces prochains mois. 👇

Bonnes révisions !

📈𝗜𝗻𝘃𝗲𝘀𝘁𝗶𝗿 𝗱𝗮𝗻𝘀 𝗹𝗲𝘀 𝗮𝗰𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀, 𝗰'𝗲𝘀𝘁 𝗳𝗮𝗰𝗶𝗹𝗲. 𝗗𝗲𝘃𝗲𝗻𝗶𝗿 𝗺𝗶𝗹𝗹𝗶𝗼𝗻𝗻𝗮𝗶𝗿𝗲 𝗽𝗮𝗿 𝗰𝗲 𝗯𝗶𝗮𝗶𝘀, 𝗰'𝗲𝘀𝘁 𝘂𝗻𝗲 𝗮𝘂𝘁𝗿𝗲 𝗵𝗶𝘀𝘁𝗼𝗶𝗿𝗲.

🔎On observe actuellement parmi les « finfluencers » une tendance à conseiller d’acheter des actions pour faire partie le plus rapidement possible des nouveaux « millionnaires ». Si cette recommandation n’est pas fondamentalement erronée, elle repose sur des hypothèses au sujet des évolutions des marchés et du comportement des investisseurs qui sont plus complexes qu’elles n’y paraissent.

🔄Ainsi, les intérêts composés, déterminants pour la constitution de capital à long terme, ne produisent leur effet que si les dividendes sont systématiquement réinvestis dans le cadre du plan d’épargne en actions - une stratégie qui requiert patience et discipline.

⏳De plus, une tactique « buy and hold » systématique ne convient pas à tous les investisseurs étant donné la phase d’incertitude que traversent actuellement les marchés. À cela s’ajoutent des coûts générés par les placements financiers, qui réduisent les rendements. Dans certains cas, le bénéfice réel est pratiquement nul au bout du compte.

Notre contributeur invité 𝗘𝗿𝘄𝗶𝗻 𝗪. 𝗛𝗲𝗿𝗶 aborde ces aspects d’un œil critique dans son article d’opinion, que vous pouvez consulter sur notre site via le lien ci-dessous :
👉https://www.iaf.ch/assets/Newsletter/IAF-News-Erwin.Heri-Aktiensparen-260318-FR.pdf

✅Début des 𝗿𝗲𝗰𝗲𝗿𝘁𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻𝘀 𝘀𝗲𝗹𝗼𝗻 𝗹𝗮 𝗟𝗦𝗔

La révision partielle de la LSA et l’entrée en vigueur des «Normes minimales relatives à la formation initiale et continue des intermédiaires d’assurance selon l’art. 43 LSA» imposent aux intermédiaires d’assurance enregistrés de 𝗽𝗮𝘀𝘀𝗲𝗿 𝘂𝗻 𝗲𝘅𝗮𝗺𝗲𝗻 𝗱𝗲 𝗿𝗲𝗰𝗲𝗿𝘁𝗶𝗳𝗶𝗰𝗮𝘁𝗶𝗼𝗻 𝘁𝗼𝘂𝘀 𝗹𝗲𝘀 𝗱𝗲𝘂𝘅 𝗮𝗻𝘀.

Dans ce contexte, on détermine si les connaissances requises sont encore à jour, notamment en ce qui concerne les exigences réglementaires et les développements du marché des assurances.

Actuellement, quelque 15'000 intermédiaires d’assurance enregistrés devraient donc recevoir leur première convocation à l’examen de recertification.

⚠️ L’examen devra être passé d’ici la mi-août 2026 au plus t**d. L’organisation est assurée par l’AFA.

Vous trouverez tous les renseignements utiles dans la fiche d’information de notre partenaire de formation Mendo SA que vous pouvez consulter via le lien suivant :
👉https://www.iaf.ch/assets/Newsletter/Fiche-dinformation-recertification-LSA-2603-FR.pdf

🤔 Certificat, diplôme, brevet : la formation continue dans le secteur financier peut rapidement devenir déroutante.

🔎 L'IAF - Communauté d‘intérêt pour la formation dans le domaine financier s'est efforcée de rendre les choses le plus claire possible via le graphique dans l'image ci-dessous.

𝗣𝗼𝗶𝗻𝘁 𝗲𝘀𝘀𝗲𝗻𝘁𝗶𝗲𝗹 : Les formations sont coordonnées et s'enchaînent de manière logique.

👉 Ainsi, une véritable expertise se développe progressivement à partir de bases solides et complètes.

💡 📧 Et si vous vous abonniez à la 𝗻𝗲𝘄𝘀𝗹𝗲𝘁𝘁𝗲𝗿 𝗜𝗔𝗙 ?

Pour cela, rien de plus simple : rendez-vous sur notre site ( 👉 https://www.iaf.ch/fr/), scrollez tout en bas de page, renseignez votre e-mail, cliquez sur "S'inscrire", et voilà !

Vous recevrez ainsi toutes les nouveautés touchant au secteur de la finance et à l'IAF directement dans votre boîte e-mail 😎.

À quelle fréquence ? Cela varie, actualité oblige, mais nous envoyons en règle générale 𝟭-𝟮 𝗻𝗲𝘄𝘀𝗹𝗲𝘁𝘁𝗲𝗿𝘀 𝗽𝗮𝗿 𝘁𝗿𝗶𝗺𝗲𝘀𝘁𝗿𝗲.

Pour finir, un petit aperçu du contenu de notre dernière newsletter, envoyée le 20 février dernier :

- Retour sur les cérémonies de remise des diplôme IAF en Suisse alémanique, Suisse romande et au Tessin
- Offre d'examens élargie pour le Tessin
- Reto Spring reprend la présidence de la Commissions d’assurance qualité (CAQ) pour les diplômes «Conseiller-ère en gestion de patrimoine certifié-e IAF», «Conseiller-ère financier-ère diplômé-e IAF» et «Conseiller-ère financier-ère avec brevet fédéral»
- Nouvelles mentions «Professional Bachelor» ou «Professional Master» dans la formation professionnelle supérieure
- Introduction de l'𝗮𝗻𝗴𝗹𝗮𝗶𝘀 comme langue d'examen
- Agenda IAF