Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка

Бізнес у фінтех під контролем регулятора!
💻 Технологічний оператор платіжних послуг (ТО) – це серце платіжної екосистеми.
📌 НБУ вимагає ефективного управління ризиками:
⚡ Виявлення та оцінка допустимого рівня операційних ризиків (у гривнях);
⚡ Захист від збоїв та кіберзагроз
⚡ Гарантія безперервності послуг
Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка допомагає ТО побудувати систему управління ризиками, яка реально працює – від документів до моніторингу та реагування.
✅ Ваші ризики під контролем – клієнти довіряють, бізнес росте!

🇺🇦🏪☁️Згідно з Положенням про порядок застосування технології хмарних обчислень [https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0099500-25 ] надавачі фінансових послуг, оператори платіжних систем, учасники платіжних систем, технологічні оператори платіжних послуг, що використовують хмарні послуги, ❗️ЗОБОВ’ЯЗАНІ❗️ запровадити процес управління ризиками використання хмарних послуг.
Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка пропонує внутрішнього документу «ПОЛОЖЕННЯ ПРО ПОРЯДОК ЗАСТОСУВАННЯ ТЕХНОЛОГІЇ ХМАРНИХ ОБЧИСЛЕНЬ» (32 сторінки) наступного змісту:
📎Загальні засади застосування технології хмарних обчислень та використання хмарних послуг
📎Управління ризиками під час використання хмарних послуг:
📝Оцінка ризиків під час планування використання хмарних послуг
📝Оцінка ризиків під час вибору надавача хмарних послуг
📝Оцінка ризиків, пов’язаних із захистом інформації з обмеженим доступом, вимоги щодо захисту якої встановлені законом
📝Оцінка впливу надавача хмарних послуг на діяльність Установи - користувача хмарних послуг
📎Моніторинг доступу надавача хмарних послуг до інформації з обмеженим доступом, розпорядником / власником якої є Установа
📎Моніторинг подій щодо даних, які обробляються в хмарі, включаючи кіберінциденти, інциденти інформаційної безпеки, інциденти порушення безперервності діяльності, що впливають (можуть вплинути) на надання послуг
До Положення йдуть наступні ❗️додатки❗️:
📌Додаток № 1. Акт оцінки надавача хмарних послуг.
📌Додаток № 2. Висновок оцінки критичності та впливу надавача хмарних послуг.
📌Додаток № 3. Висновок про рівень ризику обробки інформації з обмеженим доступом надавачем хмарних послуг

🔍НБУ посилює вимоги до внутрішнього аудиту – чи готова ваша компанія?🔔
Ефективна організація внутрішнього аудиту сьогодні – це не формальність, а ключ до стабільності та розвитку фінансових установ. 📝Національний банк України чітко вимагає:
📌у кожного учасника фінансового ринку має бути Положення про внутрішній аудит;
📌внутрішні аудитори повинні працювати за Глобальними стандартами внутрішнього аудиту (ГСВА, 2024 р.);
📌планування перевірок має базуватися на ризик-орієнтованому підході.

Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка пропонує готовий комплект документів (60+ сторінок❗️):
✅Положення про внутрішній аудит відповідно до Положення НБУ №123 / №185 та ГСВА;
✅детальна стратегія, функції та стандарти внутрішнього аудиту;
✅форми декларацій, звітності, робочих програм та самооцінок.

‼️Чому це важливо саме зараз? НБУ приділяє особливу увагу дотриманню ГСВА. Формалізований ризик-орієнтований підхід дозволяє сконцентрувати ресурси на головних ризиках і довести свою ефективність регулятору.

⚠️ Увага! Нацбанк звернув увагу, що деякі надавачі послуг з переказу коштів без відкриття рахунку фактично надають сервіси, які мають ознаки еквайрингу 🏦
📌 Якщо у вас:
1. Кошти перераховуються агреговано (не по кожній операції);
2. Комісію сплачує отримувач, не платник;
3. Платник не бачить реквізитів - тільки сайт отримувача;
4. Платник не бачить повної платіжної інструкції;
5. Платник не формує інструкцію, не бачить отримувача;
6. Платіж ініціюється лише через ЕПЗ;
7. Є договори з отримувачами про приймання оплат;
8. У договорах чітко прописані рахунки й строки переказу;
9. Ви надаєте отримувачу доступ до виписок, реєстрів, актів;
10. Отримувач керує способами ініціювання й отримання коштів;
11. Є платіжні сторінки з фіксованими реквізитами;
12. Ви інтегруєтеся з сайтами/магазинами через модулі.
…то це вже не просто переказ коштів(!), а ознаки еквайрингу 📲💳
📖 European Banking Authority чітко розмежовує ці послуги:
🔹 Переказ коштів - договір з платником, кожен платіж окремо;
🔹 Еквайринг - договір з отримувачем, переказ агрегованими сумами.
📢 Перевірте, чи відповідає ваша діяльність ліцензії та законодавству ⚖️

🔍 Вебінар-практикум для суб’єктів, які проводять азартні ігри онлайн! 🎰
Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка запрошує 25 червня 2025 року о 10:00 на онлайн вебінар-практикум на тему:
🎯 «ПРАВИЛА/СЦЕНАРІЇ ВІДБОРУ ФІНАНСОВИХ ОПЕРАЦІЙ КЛІЄНТІВ СУБ’ЄКТА ГОСПОДАРЮВАННЯ, ЯКИЙ ПРОВОДИТЬ АЗАРТНІ ІГРИ У МЕРЕЖІ ІНТЕРНЕТ»
🔐 У програмі:
- Як ефективно виявляти підозрілі фінансові операції;
- Автоматизовані модулі: правила та сценарії аналізу;
- Щоденний, щотижневий, щомісячний та щоквартальний моніторинг.
📅 Коли: 25 червня 2025 р., 10:00
🌐 Формат: Online (ZOOM)
🔗 Реєстрація обов’язкова (посилання у першому коментарі)!
До зустрічі на вебінарі! 💼

🧨 Небанківський фінмоніторинг: хто не встиг-той заплатив! 💸🚨
🧩 Упродовж 2021–2024 рр. в Україні відбулися суттєві трансформації у підходах до нагляду за небанківським фінансовим сектором (регулятор – НБУ) у сфері фінансового моніторингу. Моніторинг ринку небанківських фінансових установ стає цільовим, ризик-орієнтованим, а заходи впливу - все менш формальними і все більш відчутними.
📉 Зменшення кількості перевірок. Із 232 завершених перевірок у 2021 р. до 91 у 2024 р. - маємо зниження обсягів безпосереднього нагляду більш ніж на 60%. Така динаміка може означати впровадження ефективнішого, цілеспрямованого нагляду.
💰 Штрафи. Особливої уваги заслуговує стрибок штрафів у 2023 р. - понад 198 млн грн проти 1,2 млн у 2021 р.! Така різниця свідчить про серйозні порушення, виявлені під час нагляду. Водночас, уже у 2024 році штрафні санкції зменшилися майже удвічі (104,9 млн грн), хоча й залишилися в рази вищими за довоєнний рівень.
⚖️ Письмові застереження. У 2022 р. кількість письмових застережень зросла утричі порівняно з 2021 р. - із 49 до 147. Це може бути індикатором системних проблем, що стали очевидними на фоні повномасштабної війни, змін у законодавстві або міжнародного тиску.
📌 У 2021–2024 роках система нагляду за небанківськими фінансовими установами з боку НБУ зазнала якісних змін. НБУ зосередив увагу на виявленні критичних порушень, що мають системний характер. Для небанківських фінансових установ це означає необхідність переосмислення своїх підходів до внутрішнього контролю, комплаєнсу та підготовки до нагляду. Уникнути санкцій зможе лише той, хто не просто виконує вимоги «на папері», а реально інтегрує принципи фінансового моніторингу у свою щоденну діяльність.
Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка завжди готова надати практичну підтримку у цьому процесі: від підготовки внутрішніх документів до проведення навчань і консультацій щодо ефективного впровадження системи ПВК/ФТ.

🔍 Вебінар-практикум для внутрішніх аудиторів професійних учасників ринків капіталу
🗓 30 травня 2025 р. | 💻 Online (Zoom)
Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка провела вебінар: 🎯 «Ризик-орієнтоване планування внутрішніх аудиторських перевірок у професійних учасниках ринків капіталу»
🔹 У фокусі заходу – практичні аспекти впровадження ризик-орієнтованого підходу до планування перевірок відповідно до вимог НКЦПФР, ліцензійних умов та стандартів корпоративного управління.
Учасники відзначили вебінар як інформативно насичений та надзвичайно корисний для практичної роботи.
#внутрішнійаудит #риноккапіталу #НКЦПФР #аудит #ризикорієнтованепланування #бізнесосвіта

📌 23 травня 2025 р. відбувся галузевий онлайн-вебінар «ВНУТРІШНІЙ АУДИТ СИСТЕМИ АНТИЛЕГАЛІЗАЦІЙНОГО ФІНАНСОВОГО МОНІТОРИНГУ», організований Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка.
🔎 У фокусі заходу:
✔️ функціональна модель ефективного внутрішнього аудиту;
✔️ методи внутрішнього аудиту системи ПВК/ФТ;
✔️ шаблони та рекомендації для складання висновків за результатами аудиту у 2025 році.
📊 Участь у заході взяли компанії з управління активами.
🔗 Академія щиро дякує учасникам за довіру та інтерес до теми. Попереду — нові практикуми, нові рішення, нові стандарти ефективності.
#ПВКФТ #НКЦПФР #риноккапіталу #внутрішнійконтроль #КУА

📌 Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) повертається до активного регуляторного впливу. Зростання кількості запитів, відновлення перевірок та збільшення штрафних санкцій є свідченням системного посилення нагляду, що має на меті не лише виявлення порушень, а й стимулювання належного рівня комплаєнсу серед СПФМ.
📈 Безвиїзний контроль стає ключовим інструментом НКЦПФР у забезпеченні дотримання вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ). 2021 рік – 26 запитів, 2022 рік – лише 9 запитів (значне зниження, пов’язане з війною), 2023 рік – уже 35 запитів (зростання майже вчетверо порівняно з попереднім роком), 2024 рік – 48 запитів, що є найбільшим показником за весь період і свідчить про системну активізацію роботи.
🛡️ Поступове повернення інструменту інспекцій до практики нагляду, що, в умовах стабілізації, матиме тенденцію до зростання.
⚖️ Спостерігається відновлення практики накладення санкцій на порушників. У 2024 році застосовано штрафи на суму 726 тис. грн – найвищий показник за період. Це свідчить не лише про поновлення наглядової функції, а й про підвищення суворості регуляторного впливу, спрямованого на дотримання вимог ПВК/ФТ.

🔍 Хочете бути на крок попереду перевірок НКЦПФР? Готуйтеся до аудиту ПВК/ФТ як профі!

Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка запрошує вас на практичні вебінари, які розкриють ключові аспекти внутрішнього аудиту системи фінансового моніторингу для професійних учасників ринків капіталу.

🎯 Що вас чекає? Тільки практичні інструменти, кейси та підходи, які працюють.

📅 23 травня 2025 року
🔒 Тема: «Внутрішній аудит системи ПВК/ФТ: від перевірок до впевненості»
📌 Деталі та реєстрація: https://forms.gle/bq7h2nV2EpojmNzG7

📅 30 травня 2025 року
⚖️ Тема: «Ризик-орієнтоване планування внутрішніх перевірок: як не прогавити найважливіше»
📌 Деталі та реєстрація: https://forms.gle/dQ6Vojm5i2rrJXfa8

📢 Важлива інформація для КУА: Управління ризиками для корпоративних інвестфондів (КІФ) 📊⚖️
Вимоги законодавства щодо створення комплексної, ефективної системи внутрішнього контролю, що включає підсистеми комплаєнсу, управління ризиками та внутрішнього аудиту, застосовуються до КУА, як професійного учасника ринків капіталу. Питання комплексного управління ризиками та/або здійснення ідентифікації та оцінки ризиків щодо кожного КІФ, активами якого управляє КУА, має визначатися внутрішніми документами КУА, які регламентують організацію системи внутрішнього контролю КУА.
💬 Залишайте ваші питання у коментарях або звертайтеся до нас для консультації! 👇 #КУА #УправлінняРизиками #ФінансовийКонтроль #Інвестиції #КІФ #РинокКапіталу

🔥🔥🔥Постановою Нацбанку № 185 від 27.12.2024 р. затверджено Положення про вимоги до системи корпоративного управління та системи внутрішнього контролю фінансової компанії (далі – Положення № 185). Цей документ визначає основні вимоги до організації та функціонування ключового елемента внутрішнього контролю – системи управління ризиками. Фінансові компанії зобов’язані забезпечити відповідність своєї системи управління ризиками вимогам Положення № 185 до кінця квітня 2025 р.
Кафедра фінансів та банківської справи Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка пропонує консультаційні послуги щодо розробки шаблонів окремих внутрішніх документів, що регламентують систему управління ризиками фінансових компаній (крім страховиків):

📢 21 лютого 2025 Академія бізнес-освіти та консалтингу Євгена Дмитренка провела вебінар на тему «ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ФУНКЦІОНУВАННЯ СИСТЕМИ УПРАВЛІННЯ РИЗИКАМИ», орієнтований на професійних учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків.
🎯 Що розглянули під час заходу?
🔹 Вимоги законодавства: корпоративне управління та система внутрішнього контролю; нагляд НКЦПФР на ринках капіталу; відповідальність.
🔹 Основи ризик-менеджменту: класифікація ризиків, ключові фактори й обмеження, принципи та методи управління.
🔹 Організація ризик-менеджменту: розподіл відповідальності, внутрішні документи, моніторинг та управлінська звітність.
🔹 Кількісна оцінка ризиків (в грошових одиницях): допустимий рівень, ліміти, ризик-апетит, толерантність та «буфер».
📌 Ефективний ризик-менеджмент є критичним для професійних учасників, що працюють в нестабільних умовах. Грамотний підхід до оцінки та контролю ризиків забезпечує фінансову стійкість та відповідність вимогам НКЦПФР.
💬 Дякуємо всім учасникам за активну дискусію та зацікавленість у розвитку професійних компетенцій!
📢 Слідкуйте за оновленнями – попереду ще більше корисних заходів!