呂翊榮的財經讀書會

【壽險商品】金管會、衛福部攜手催生「一年期在宅急症照護醫療險」新商品，保險局主任秘書劉純斌11日指出，由於衛福部的試辦計畫是鎖定「肺炎、尿路感染及軟組織感染」等三類不便出門病患，也有經驗值可供壽險業者設計商品，https://www.ctee.com.tw/news/20260612700105-430305

【證交稅收】股市交易火爆，5月證交稅首破700億元，實徵淨額704億元寫下歷史單月新高，年增2.9倍則是逾22年最大增幅，前5月已近全年預算。財政部表示，6月股市震盪趨大，但以交易量而言，截至11日的日均量和5月的1.5兆元差不多，後續證交稅表現尚待觀察。https://www.ctee.com.tw/news/20260612700046-430103

【網路投保】產險業網路投保持續升溫，根據產險業最新統計，115年5月產險業網路投保保費達5.15億元，較去年同期4.34億元增加8,089萬元，年增18.63％；投保件數也由去年同期65.66萬件增加至74.97萬件，年增14.19％，顯示民眾透過線上通路投保產險商品的接受度持續提高。https://www.ctee.com.tw/news/20260609701966-430305

【出口暢旺】火力全開！財政部昨公布五月出口七八四．八億美元、創歷年單月次高，月增十六．一％、年增五十一．七％，連續三十一個月成長；前五月出口三四一八．三億美元、創歷年同期新高，年增四十八．七％。https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1758172

【所得退稅】資金活水來了。財政部8日表示，114年度綜合所得稅結算申報6月1日截止，根據財政資訊中心初步統計，全國申報戶合計可退稅金額約635億元，較前一年度的672.04億元略減37億元，是歷史次高紀錄，首批退稅7月底即可入帳。https://www.ctee.com.tw/news/20260609700121-430103

【遺贈免稅額調高】贈與子女先別急，因應物價上漲，明年遺產稅和贈與稅免稅額可望雙雙提高。目前遺產稅免稅額為1,333萬元、贈與稅為244萬元，以今年至5月的物價指數漲幅計算，遺產稅和贈與稅免稅額可望各拉高至1,482萬元和271萬元。https://www.ctee.com.tw/news/20260608700083-430103

【美元保單】近一年新台幣波動大，近期更有走強趨勢，美元保單熱銷。壽險業者建議，買美元保單不要看匯率而是應掌握「穩、散」二字訣，以及「看資金、看階段、看風險」三心法，才能規劃更到位。https://www.ctee.com.tw/news/20260607700084-430305

【課程招生】2026.07超業讀書會
專題：醫療長照失能準備

課程前半段，畫圖談保險
專題：醫療長照失能準備

保單行銷常見客戶問題：

1. 客戶滿腦子都是股票，說有錢不必買醫療
2. 跟許多客戶談醫療長照，發現沒什麼感覺
3. 客戶覺得醫療長照保費太貴，理賠多變數
4. 客戶認同醫療長照很重要，但遲遲不行動

課程內容

PART I 畫圖談保險專題：

一.認同保險為何行動有落差
二.精準鎖定長照醫療客群
三.保單行銷話題與商機

PART II ① 國內外財經掃描
② 火線話題

後半段，掌握近期財經脈絡，展望未來，
增添與客戶互動之話題。

報名簡章如下，https://shorturl.at/1eCTz
歡迎透過 FB/LINE/Email/私訊報名。
教室名額有限，歡迎洽詢。

【境外保單】金管會今天表示，近來接獲多起民眾陳情，檢舉有透過IG、FB及Line等網路平台，介紹及推薦國人購買香港、新加坡或其他地區發行的保險商品；由於這些境外保險商品是由未經金管會許可設立的國外保險公司所簽發，也有可能是偽造的國外保險公司保單，金管會呼籲民眾切勿購買，以確保自身權益。https://ec.ltn.com.tw/article/breakingnews/5461146

【護國神山】人工智慧（AI）需求大噴發，台積電董事長暨總裁魏哲家昨在股東會指出，下面幾年台積電都很好，如果小股東預計要買股票，「請繼續」。https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1757555