09/06/2026
【AI落地金融業有多難？國泰金控分享大型金融機構的AI轉型實戰經驗】
當大家都在談生成式AI與大型語言模型時，金融保險業究竟如何真正將AI導入日常營運，並創造實際價值？
5月21日，國泰金控數位架構發展部邱芝寗（Jenny Ciou）襄理受邀至中央大學演講，以國泰人壽「DOCAI專案」為例，分享大型金融機構推動AI轉型的實戰經驗，深入剖析從技術導入到組織變革過程中所面臨的挑戰與突破。
📌 AI不是取代人，而是釋放人的價值
國泰人壽每年需處理數百萬份保單、理賠及醫療相關文件，過去高度仰賴人工閱讀、輸入與判讀。透過OCR與AI技術導入後：
✅ 交易單據輸入作業時間減少67%
✅ 專業文件判讀效率提升55%
✅ 大幅降低重複性行政工作負擔
邱芝寗襄理特別強調：「AI優先處理的是低價值、高重複性的工作，讓同仁能將時間投入更有價值的客戶服務與專業判斷。」
📌 AI專案成功的關鍵，不只是技術
演講中也分享金融業導入AI所面臨的現實挑戰，包括個資保護、法規遵循、模型治理、資安風險及IT基礎建設等議題。由於金融業涉及大量敏感資料，如何在創新與風險控管之間取得平衡，是推動AI落地的重要課題。
為確保資料安全與法規遵循，國泰金控投入大量資源建置企業內部模型與運算環境，建立完善的AI治理機制，打造可長期發展的AI應用基礎。
📌 TPM：數位轉型不可或缺的關鍵角色
在分享過程中，邱芝寧襄理也提到，AI專案的成功往往不是技術問題，而是組織協調問題。大型專案需要能夠串聯業務、技術、法務及資安團隊的「技術專案經理（TPM）」扮演橋樑角色。
她勉勵同學，即使不是資訊工程背景，只要具備問題分析能力、跨部門溝通能力與商業思維，同樣能在AI時代找到自己的舞台。
📌 從OCR到AI Agent
展望未來，國泰人壽的AI應用將從目前的文字辨識與語意理解，逐步邁向智能判斷與自主執行任務的AI Agent階段，讓AI成為員工最可靠的智慧營運夥伴，持續提升企業競爭力與服務品質。
感謝邱芝寗襄理帶來精彩且具啟發性的分享，讓同學們更加了解金融產業數位轉型的真實樣貌，以及AI落地應用背後的挑戰與機會。
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