STIU Centro para la Capacitación, la Certificación y Servicos Profesionales

AUTORIZACION EC0110.02 Asesoría en Comercialización de Bienes Inmuebles
Hoy compartimos con satisfacción un paso importante para nuestro Centro Evaluador STIU.

Después de un proceso técnico y metodológico de análisis y revisión, ha sido autorizado el proyecto para la operación del Estándar de Competencia EC0110.02 – Asesoría en la comercialización de bienes inmuebles, dentro del Sistema Nacional de Competencias del CONOCER.

Esta autorización representa el compromiso continuo con la profesionalización del sector inmobiliario, promoviendo procesos de evaluación objetivos, transparentes y alineados a estándares oficiales que fortalecen la práctica profesional.

En STIU creemos que la certificación por competencias no solo valida conocimientos y experiencia, sino que abre oportunidades reales de crecimiento y desarrollo para quienes buscan avanzar en su trayectoria laboral.

Agradecemos la confianza de quienes han acompañado este proceso y reafirmamos nuestro compromiso de seguir trabajando con responsabilidad, ética y enfoque humano en cada evaluación.

STIU – “Lo sé, lo demuestro.”

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Y 3 especialistas en el ramo inmobiliario, crediticio y legal te estaremos asesorando

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📂 EL EXPEDIENTE ÚNICO: la pieza que puede salvarte en una auditoría PLD o en una reclamación NOM-247.

La autoridad exige que cada operación inmobiliaria cuente con un Expediente Único PLD completo, ordenado y verificable.

Este expediente debe contener, como mínimo:

✔ Identificación oficial
✔ Verificación y validación KYC
✔ Declaración de Beneficiario Controlador
✔ Contratos, promesas, apartados
✔ Comprobantes de pago (SPEI / cheque)
✔ Registro de operaciones relevantes/acumuladas
✔ Matriz de riesgo (cliente y operación)
✔ Documentación NOM-247 para protección del consumidor

Al final, este expediente es lo que demuestra que hiciste tu trabajo conforme a la ley.

Y también es lo que te protege de:
⚠️ Multas
⚠️ Auditorías
⚠️ Cancelación de operaciones
⚠️ Responsabilidad civil y penal

En nuestro programa te enseñamos a crear expedientes digitales profesionales en minutos con plantillas automáticas.

🏠🔎 ¿Cómo se relacionan la NOM-247 y la Ley Antilavado?
Muchos asesores inmobiliarios no saben que están obligados a cumplir dos marcos regulatorios distintos… pero que se cruzan completamente en su actividad diaria.

➡️ NOM-247-SE-2021
Regula:
• Información al comprador
• Contratos y publicidad
• Transparencia en preventas y entregas
• Responsabilidades del vendedor y del intermediario

➡️ LFPIORPI (Ley Antilavado)
Regula:
• Identificación del cliente (KYC)
• Beneficiario controlador
• Registro de operaciones
• Análisis de riesgo
• Avisos obligatorios al SAT/UIF

📌 Ambas normas apuntan al mismo problema:
Proteger al consumidor y evitar que el sector inmobiliario sea usado para lavado de dinero.

💡 Si eres asesor inmobiliario independiente, debes cumplir las dos:
— por transparencia (NOM-247)
— por prevención del lavado de dinero (LFPIORPI)

🔐 En nuestro curso PLD te enseñamos cómo cumplir ambas sin complicarte la vida, con formatos, ejemplos y automatización.

📘 MANUAL DE CUMPLIMIENTO PLD: LA OBLIGACIÓN QUE DEFINE EL FUTURO DEL ASESOR INMOBILIARIO

La Ley Antilavado (LFPIORPI) exige que todo asesor que realice actividades vulnerables cuente con un Manual de Cumplimiento. Este documento establece:

🔹 Cómo identificas y verificas a tus clientes
🔹 Tu política de aceptación
🔹 Matriz de riesgos por cliente, operación y forma de pago
🔹 Procedimientos para detectar operaciones inusuales
🔹 Cómo integras y resguardas el expediente único
🔹 Responsabilidades del responsable de cumplimiento
🔹 Métodos de automatización y trazabilidad
🔹 Procedimientos de avisos SAT

Sin un manual, el SAT puede concluir que operas sin controles internos, lo que aumenta el riesgo de multas, auditorías e incluso consecuencias penales en casos graves.

📂 En nuestro curso especializado para asesores inmobiliarios independientes recibirás un Manual PLD completamente estructurado, más formatos KYC, matriz de riesgo automática, expediente digital y guía de cumplimiento profesional.

El sector está cambiando. La normativa se está endureciendo.
👉 El Manual de Cumplimiento ya no es un requisito técnico: es tu defensa legal y tu estándar de profesionalismo.

La LFPIORPI obliga a todos los asesores inmobiliarios a identificar no solo al cliente… sino a la persona física que realmente controla o se beneficia de la operación, incluso si actúa detrás de una empresa, un apoderado o un tercero que realiza pagos.

¿Por qué es tan importante?
Porque en bienes raíces es frecuente que:
✔ Una persona moral compre, pero otra controle el capital
✔ Un familiar pague, pero no participe en la escritura
✔ El dinero provenga de cuentas no relacionadas
✔ Se utilicen prestanombres sin que el asesor lo detecte

📌 Obligaciones del asesor:
• Solicitar estructura accionaria (si aplica)
• Verificar poderes y representantes
• Identificar quién aporta los recursos
• Pedir documentación que acredite origen y control
• Registrar por escrito quién es el beneficiario controlador

No cumplirlo puede derivar en sanciones, multas elevadas e incluso responsabilidad penal.

🔐 En nuestro curso PLD aprenderás cómo verificarlo, documentarlo y protegerte ante auditorías de la UIF/SAT.

🧩 El Beneficiario Controlador: la pieza clave que muchos asesores inmobiliarios siguen ignorando

Desde las últimas reformas en materia de prevención de lavado de dinero, identificar al Beneficiario Controlador dejó de ser opcional: ahora es una obligación estricta para quienes realizan actividades vulnerables como la intermediación inmobiliaria.

Según la legislación vigente, el Beneficiario Controlador es la persona física que obtiene el beneficio real de la operación, aunque no aparezca en la firma del contrato. (fuente: LFPIORPI, art. 17 y disposiciones UIF
)

Para el sector inmobiliario esto implica:
✔ Investigar estructuras corporativas
✔ Identificar accionistas con +25% de participación
✔ Revisar quién aporta los recursos
✔ Detectar pagos realizados por terceros
✔ Documentar la relación entre cliente y pagador

🔎 La autoridad puede presumir lavado de dinero si no se acredita adecuadamente quién es el real dueño o beneficiario del inmueble o de los recursos utilizados.

📁 En nuestro curso PLD para asesores inmobiliarios aprenderás:
– Cómo identificar correctamente al beneficiario controlador
– Qué evidencias debes conservar
– Cómo documentarlo en tu KYC
– Cómo protegerte ante una auditoría o requerimiento

👉 Evita sanciones, multas y riesgos penales.
Cumple con certeza y protege tu negocio.

Asesor Inmobiliario....
¿ Conoces estos términos relativos a la LEY FRPRIORPI " LEY ANTILAVADO" ?

Debido a las reformas a esta ley en 2025 tienes obligaciones que no solo son administrativas, sino que van hasta lo penal y grandes multas por incumplimiento.

Conoce cuales son tus obligaciones y empieza por averiguar si conoces estos términos que debes de comprender y luego entonces, cumplir con la obligación.

Recuerda que el desconocimiento de una ley ( y esta ley obliga en tu actividad) no te exime de responsabilidad y obligación de cumplimiento.

🔎 Atención Asesores Inmobiliarios:

Las visitas de verificación bajo la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI) ya están activos — y el SAT puede auditarlos cuando menos lo esperes.

📂 ¿Qué revisan? Tu expediente: KYC, contratos, forma de pago, registro de operaciones, evidencias electrónicas, avisos presentados, entre otros.

Si no estás al día, podrías enfrentar sanciones o incluso implicaciones penales.

✅ Nuestro curso de cumplimiento PLD/FT enseña paso a paso cómo organizar tu carpeta digital, automatizar controles y llevar al día reportes, matrices de riesgo y avisos — para que ante una auditoría tu operación esté blindada.

👉 No te arriesgues. Infórmate y asegúrate