Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“FX position explained simply”

Foreign Exchange နဲ့ပတ်သက်ပြီးတော့ FX လုပ်တဲ့အချိန်မှာ Position ဆိုတာ ဖြစ်ပေါ်ပါတယ်.

ဒါဆိုရင် Position ဆိုတာ ဘာကိုခေါ်တာလဲ ? ဘယ်လိုအမျိုးအစားတွေရှိလဲဆိုတာ မျှဝေပေးပါမယ်..

FX Position ဆိုတာကတော့ ရိုးရှင်းပါတယ် ကိုယ်ပိုင်ဆိုင်နေတဲ့ ကိုယ့်လက်ထဲမှာရှိနေတဲ့ ပမာဏတစ်ခုကိုဆိုလိုပါတယ်...
အဲ့ဒီမှာမှ LONG Position (+) နဲ့ SHORT Position (-) ဆိုပြီးတော့ နှစ်ခုထပ်မံဖြစ်ပေါ်ပါတယ်..

📌ကိုယ့်ဘဏ်က ရောင်းဖို့လိုအပ်တာထပ် ပိုပြီးတော့ ဝယ်ယူထားတယ်ဆိုရင် ပိုနေတဲ့ပမာဏကို LONG Position လို့ခေါ်ပါတယ်..
📌တစ်ဖက်မှာတော့ ကိုယ့်ဘဏ်က ‌ဝယ်ထားတာထပ်ပိုပြီးရောင်းမိတယ်ဆိုရင်တော့ ပမာဏတစ်ခုလျော့နေမှာဖြစ်ပြီး SHORT Position ဆိုတာလေးဖြစ်ပေါ်ပါတယ်...

အဲ့လိုအခြေအနေတွေမှာ Treasury တွေအနေနဲ့ စောင့်ကြည့်ရမယ့်အချက်လေးတွေကတော့
၁. ကိုယ့်ဘဏ်ရဲ့ Opening Position လို့ခေါ်တဲ့နေ့စဥ်မနက်တိုင်းမှာ သက်ဆိုင်ရာ Currencies တွေရဲ့ အဖွင့် Position ကိုအရင်စစ်ဆေးဖို့
၂. စျေးကွက်အနေအထား အရွှေ့တွေကို အပြောင်းအလဲတွေကို အမြဲတစေစောင့်ကြည့်နေဖို့
၃. တစ်ပြိုင်နက်ထဲမှာပဲ ကိုယ်လုပ်နေတဲ့အရောင်းအဝယ်တွေရဲ့ ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေရှိနိုင်မှုကို စောင့်ကြည့်နေဖို့
၄. အရောင်းအဝယ်တွေ ညီမျှနေဖို့ လိုအပ်ရင် ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေတွေကို Hedge လုပ်နိုင်ဖို့ အစရှိသဖြင့် Treasury တွေဟာ ကိုယ့်ဘဏ်ရဲ့ ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေလျော့ချနိုင်ဖို့ Positions တွေကို Long Position ဖြစ်နေရင်သော်လည်းကောင်း ၊ Short Position ဖြစ်နေရင်သော် လည်းကောင်း အချိန်နှင့်တစ်ပြေးညီ စောင့်ကြည့်ထိန်းကျောင်းနိုင်နေရပါမယ်..

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“FX rates move before most people finish COFFEE.”

ဟုတ်ပါတယ် Foreign Exchange Rate လို့ခေါ်တဲ့ ငွေကြေးလဲလှယ်စျေးနှုန်းတွေဟာလူတွေကော်ဖီတစ်ခွက်သောက်လို့မပြီးခင် လေးမှာတင် အပြောင်းအလဲရှိပါတယ်....

Treasury တွေဟာ မနက်ခင်းတိုင်းကို ဘဏ်ရဲ့ ဘဏ္ဍာရေး နုလုံးခုန်သံနဲ့စတင်ပါတယ်...

Dealer တွေအတွက်က မိုးလင်းတာနဲ့ စဥ်ဆက်မပြတ်စောင့်ကြည့်နေရတာတွေက.
- ဗဟိုဘဏ်က သတ်မှတ်ထားတဲ့ ရည်ညွှန်းငွေလဲနှုန်းထား
- ဘဏ်အချင်းချင်းကြားထဲမှာရှိနေတဲ့စျေးကွက်အခြေအနေ
- ဝယ်လိုအားနဲ့ ရောင်းလိုအားကိုဖြစ်စေတဲ့ ပို့ကုန်သွင်းကုန်အခြေအနေ
- ကမ္ဘာ့အသုံးအများဆုံး ငွေကြေးတစ်ခုဖြစ်တဲ့ USD ရဲ့ အပြောင်းအလဲအခြေအနေ

စျေးနှုန်းလေးနည်းနည်းပြောင်းလိုက်တာနဲ့ ဘာတွေဖြစ်နိုင်လဲ?

- ဘဏ်ရဲ့ အရှုံးအမြတ်ကိုတိုက်ရိုက်အကျိုးသက်ရောက်နိုင်ခြင်း
- သွင်းကုန်အတွက် ကုန်ကျစရိတ်တွေကိုအကျိုးသက်ရောက်နိုင်ခြင်း
- ဝယ်လိုမှုအားအပေါ် အကျိုးသက်ရောက်နိုင်ခြင်း
- ငွေဖြစ်လွယ်မှု Position ကို အကျိုးသက်ရောက်နိုင်ခြင်း အစရှိသဖြင့် FX rates အပြောင်းအလဲက သက်ရောက်မှုများပါတယ်။

ဒါကြောင့် Treasury တစ်ဦးရဲ့ တစ်နေ့တာက ကော်ဖီခွက်တစ်ခွက်မကုန်ခင်မှာတင် စောင့်ကြည့်ရမှာတွေများလွန်းပါတယ်..

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“Treasury is the financial control room of a bank.”

ဘဏ်မှာအလုပ်လုပ်နေတဲ့ Treasury တွေကတကယ်ဘယ်လိုအလုပ်တွေလုပ်နေကြလဲ?

(၁) Liquidity Management လို့ခေါ်တဲ့ ဘဏ်ရဲ့ ငွေဖြစ်လွယ်မှုဟာအချိန်သင့်အခါသင့်ကောင်းမွန်စွာလည်ပတ်နိုင်ဖို့၊
(၂) FX Dealing လို့ခေါ်တဲ့ နိုင်ငံခြားသုံးငွေတွေကိုအရောင်းအဝယ်ပြုလုပ်တဲ့အချိန်မှာ ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေတွေကိုပါထည့်တွက်ခြင်းအားဖြင့် ကိုယ့် Customer လိုအပ်တာနဲ့ ကိုက်ညီအောင်စီမံခန့်ခွဲနိုင်ဖို့၊
(၃) Money Market လို့ခေါ်တဲ့ ရေတိုကာလလိုအပ်နေတဲ့ Funds တွေကိုစီမံခန့်ခွဲနိုင်ဖို့၊
(၄) အတိုးနှုန်းအပေါ်မူတည်ပြီးဖြစ်ပေါ်လာနိုင်တဲ့ ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေတွေနဲ့ လိုအပ်တဲ့ မဟာဗျူဟာတွေကိုစီမံခန့်ခွဲနိုင်ဖို့၊
(၅) အစိုးရငွေတိုက်စာချုပ်တွေနဲ့ ပတ်သက်ပြီး လုပ်ငန်းလိုအပ်ချက်နှင့်ကိုက်ညီမှုရှိအောင်၊ အကျိုးအမြတ်ဖြစ်ထွန်းအောင်၊ ငွေဖြစ်လွယ်အောင် Trading လုပ်နိုင်ဖို့၊
(၆) ဘယ်လိုသောအကြောင်းအရာတွေပဲလုပ်လုပ် ဆုံးရှုံးနိုင်ခြေတွေအကုန်လုံးကို ဘဏ်တစ်ခုလုံးအတိုင်းအတာအနေနဲ့ သတ်မှတ်၊ တိုင်းတာပြီး ထိန်းချုပ်နိုင်ဖို့၊
(၇) ဘဏ်လုပ်ငန်းလုပ်ဆောင်ဖို့အတွက် ကုန်ကျစရိတ်ထိရောက်မှုရှိပြီး သေချာတဲ့ စည်းစနစ်ကျတဲ့ Funding တွေလုပ်ဆောင်နိုင်ဖို့ မဟာဗျူဟာချမှတ်နိုင်ဖို့..... အစရှိတဲ့ တာဝန်တွေဟာ တကယ့်လက်တွေ့လုပ်ငန်းခွင်တွေမှာ Treasury တစ်ယောက်ရဲ့ Daily Routine တွေပဲဖြစ်ပါတယ်....

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights

Banking • Finance • Accounting • Strategy

“Timing is a liquidity risk factor”

ယခင် Contents တွေမှာရော် Video တွေမှာရော် ရှင်းပြခဲ့ဖူးသလို Treasury တစ်ယောက်အနေနဲ့ လုပ်ကိုင်နေပြီ သို့မဟုတ် Banking မှာလုပ်ကိုင်နေပြီဆိုရင် အဓိက Timing မလွဲဖို့ မဖြစ်မနေလိုအပ်ပါတယ်။

Cross-border payments လို့ခေါ်တဲ့ နိုင်ငံတကာ သို့မဟုတ် နယ်စပ်ဆိုင်ရာပေးချေမှုတွေပေးရတဲ့အခါမှာ ပေးရန်ရှိတွေလဲ အချိန်မှီပေးနိုင်ဖို့ ရရန်ရှိတွေလဲ အချိန်မှီ ရနိုင်ဖို့ဟာ အဓိကအရေးကြီးပါတယ်။

ဒီနေရာမှာ ဘယ်အချက်တွေက အဓိက ကျလဲဆိုတော့

ဘဏ်အလုပ်လုပ်ချိန် (Banking Hours) ၊

နိုင်ငံခြားငွေကြေး ရှင်းလင်း နိုင်မယ့် အချိန် (Currency Settlement Windows)၊ နှင့်

သတ်မှတ်ထားတဲ့ အလုပ်လုပ်ချိန်တွေပါ (Clearing Deadlines).

ဒါကြောင့် ကိုယ်က

- ဘယ်နိုင်ငံကို ငွေပေးချေနေတာလဲ?

- ဘယ်အချိန်မှာ အဲ့နိုင်ငံက ဘဏ်တွေပိတ်တာလဲ?

- SWIFT cutoff အချိန်က ဘယ်အချိန်လဲ?

- နောက်ပြီး ကိုယ်ပေးချေရမယ့် ငွေကြေးက လက်ခံမယ့်နိုင်ငံမှာ ပြန်လည်လဲလှယ်ရမယ့်ငွေကြေးဆိုရင် အဲ့ဘက်နိုင်ငံမှာဘယ်အချိန် အထိဝယ်ယူလို့ရနိုင်တာလဲ? အစရှိသဖြင့် ဖြစ်လာနိုင်တဲ့ Liquidity Risk တွေပါ အသေးစိတ်သိရှိထားဖို့လဲလိုအပ်ပါတယ်။

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“Settlement Failure is a Reputation Risk”

Correspondent Banking, Nostro/Vostro နဲ့ SWIFT အကြောင်းအရာတွေ လေ့လာပြီးပြီဆိုတော့ နောက်တစ်ခုမဖြစ်မနေသိဖို့ လိုအပ်တာက Treasury တစ်ယောက်အနေနဲ့ Nostro/Vostro စာရင်းတွေနဲ့ SWIFT မှာ ဖြစ်လေ့ဖြစ်ထရှိတဲ့ ငွေမလုံလောက်တာမျိုး အချိန်မှီငွေမဖြည့်ပေးနိုင်တာမျိုး၊ သတ်မှတ်ထားတဲ့ တစ်နေ့တာအလုပ်လုပ်ချိန်ကိုကျော်လွန်ပြီးမှ SWIFT ပို့မိတာမျိုး၊ နိုင်ငံခြားသုံးငွေ မလုံလောက်တာမျိုး သို့မဟုတ် ဝယ်မရတာမျိုး အခြေအနေတွေမှာ ကိုယ့် Customer လွှဲဖို့ပြောထားတဲ့ ပေးချေမှုတွေဟာ အတိမ်း အစောင်းဖြစ်တက်ပါတယ် အဲ့လိုဖြစ်သွားတဲ့အခါ တစ်ကယ်ပေးချေရမယ့် Settlement နေ့မှာ မပေးနိုင်ခဲ့ဘူးဆိုရင် ကိုယ့်ဘဏ်ရဲ့ နာမည်နဲ့ ဂုဏ်သတင်းကျော်စောမှုကိုထိခိုက်လာနိုင်တယ်ဆိုတဲ့ Reputation Risk ကိုလည်း ထည့်သွင်းစဥ်းစားတက်ဖို့လိုအပ်ပါတယ်။

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“SWIFT Sends Messages – Not Money”

SWIFT လို့ပြောလိုက်တာနဲ့ ဘဏ်နဲ့နီးစပ်တဲ့သူတွေကတော့ သိပေမယ့် ခုမှဘဏ်အကြောင်းလေ့လာနေတဲ့သူတွေကတော့ SWIFT ဆိုတာ ဘာလဲဆိုပြီးမေးလာနိုင်ပါတယ် အရှည်ကတော့ Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication ပိုပြီးနားလည်အောင်ပြောရရင် တစ်ကမ္ဘာလုံးအတိုင်းအတာနဲ့ နိုင်ငံပေါင်းများစွာမှာရှိတဲ့ ငွေရေးကြေးရေးအဖွဲ့အစည်းများအကြား လုံခြုံစိတ်ချစွာသတင်းအချက်အလက်နဲ့ ညွှန်ကြားစာတွေပေးပို့လို့ရတဲ့ Network တစ်မျိုးပါပဲ...

ခုမျှဝေမယ့် Correspondents Banks တွေ အများဆုံးအသုံးပြုလေ့ရှိတဲ့ ငွေပေးချေမှုဆိုင်ရာ SWIFT message အမျိုးအစားတွေ ကတော့..

- MT 103 လို့ခေါ်တဲ့ Customer တွေပေးပို့တဲ့ ပေးချေမှုဆိုင်ရာအမျိုးအစား

- MT 202 လို့ခေါ်တဲ့ ဘဏ်အချင်းချင်းကြားပေးပို့တဲ့ ပေးချေမှုဆိုင်ရာအမျိုးအစား

- MT 940 လို့ခေါ်တဲ့ လက်ကျန်ငွေစာရင်းရှင်းတမ်းအမျိုးအစားတွေပါ တစ်ချို့နေရာတွေမှာ MT 950 ကိုလည်းအသုံးပြုပါတယ်.

သို့ပေမယ့် SWIFT ဆိုတာ ငွေကိုပို့ပေးတာမဟုတ်ပါဘူး Instruction ကိုပေးပို့ပြီး စာရင်းပြောင်းရွှေ့ခြင်းဆိုင်ရာတွေအတွက် အသုံးပြုတာပါ။ ထို့အပြင်အပေါ်မှာဖော်ပြထားတဲ့ ၃ မျိုးထပ်များတဲ့ အမျိုးအစားတွေလဲအများကြီးကျန်နေပါသေးတယ်.....

အခုနောက်ပိုင်းမှာတော့ SWIFT အနေနဲ့ ပိုပြီးလုံခြုံစိတ်ချရစေဖို့အတွက် Message အမျိုးအစားတွေကို MT ကနေ MX ပုံစံတွေလဲ စတင်ပြောင်းလဲနေပြီဖြစ်ပြီး ကျယ်ပြန့်လွန်းတာကြောင့် ဘဏ်လုပ်ငန်းမှာလုပ်ကိုင်နေတဲ့ လူတွေအနေနဲ့ အမြဲတစေလေ့လာနေဖို့ လိုအပ်ပါတယ်။

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“Payments Move Only When Liquidity Exists”

Correspondent Banking ကိုလည်းသိပြီ Correspondent Banks တွေမှာစာရင်းဖွင့်ကြတဲ့ Nostro/ Vostro စာရင်းတွေကိုလည်း အကြမ်းဖျဥ်းမျှဝေခဲ့ပြီးပြီမို့လို့ စာရင်းတွေကိုဘယ်လို Settlement လုပ်ကြလဲ ဘယ်အချိန်မှာစာရင်းပြောင်းရွှေ့တာပြီးမှာလဲနဲ့ ဘယ်အဆင့်ကနေစတင်သလဲဆိုတဲ့ Settlement Flow လေးကတော့

- ဘဏ်ရဲ့ Customer က အရင်ဆုံးပေးချေရမယ့် Payment Instructions လို့ခေါ်တဲ့ ပေးချေမှုညွှန်ကြားလွှာစပို့ခြင်း၊
- ဘဏ်ဘက်နေပြီးတော့ ဘဏ်စာရင်းလက်ကျန်အားစစ်ဆေး၍ပြန်လည်ပေးပို့ခြင်း၊
- ဘဏ်ကနေပြီး ပေးချေဖို့လိုအပ်တဲ့ငွေအတွက် လိုအပ်တဲ့ စာရင်းပြောင်းနည်းနဲ့ ဘဏ်ဘက်ကနေ သက်ဆိုင်ရာဘဏ်မှာငွေဖြည့် တင်းခြင်း၊
- Correspondent Bankမှ စာရင်းပြောင်းနည်းမှလက်ခံရရှိတဲ့ငွေပေးချေမှုအားသက်ဆိုင်ရာစာရင်းသို့ထည့်သွင်းပေးခြင်း၊
- စာရင်းပေးချေမှုပြီးစီးခြင်း။

ဒါကြောင့် Settlement ဆိုတာက ညွှန်ကြားချက်ဆိုတဲ့ Instruction ဆိုတာထပ် စာရင်းထဲမှာငွေရှိခြင်းမရှိခြင်းဆိုတဲ့ Liquidity Availability ပေါ်မှာမူတည်ပါတော့တယ်။

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub

🔑 Kate’s Treasury Insights
Banking • Finance • Accounting • Strategy

“Liquidity Lives in Nostro Accounts”

Correspondent banking ကနေမှတစ်ဆင့်စာရင်းပြောင်းနည်းဖြင့် ငွေပေးချေတဲ့ဝန်ဆောင်မှုတွေပြုလုပ်တယ်လို့ ယခင်အပတ်က မျှဝေခဲ့ပါတယ်။ ဒါဆိုရင် စာရင်းပြောင်းနည်းနဲ့ပေးချေဖို့ဆိုတာ စာရင်းဖွင့်ထားမှသာပြုလုပ်လို့ရသလို ဘဏ်အချင်းချင်းကြားမှာ အပြန် အလှန်ဖွင့်လှစ်ကြတဲ့ စာရင်းကိုတော့ Nostro/ Vostro လို့ခေါ်ပါတယ်။

ဘယ်စာရင်းကို Nostro လို့ခေါ်တာလဲ?
- ကိုယ့်ဘဏ်ရဲ့ ပိုက်ဆံကို သူများဘဏ်မှာ စာရင်းဖွင့်ပြီး အပ်ထားတဲ့အခါ အဲဒီ့စာရင်းကို Nostro လို့ခေါ်ပါတယ်။

ဘယ်စာရင်းကို Vostro လို့ခေါ်တာလဲ?
- ကိုယ့်ဘဏ်မှာ အခြားဘဏ်ကနေစာရင်းလာဖွင့်ပြီး ပိုက်ဆံအပ်ထားတဲ့အခါ အဲဒီ့စာရင်းကို Vostro လို့ခေါ်ပါတယ်။

ဒါကြောင့် Liquidity တွေဟာ Nostro လို့‌ခေါ်တဲ့စာရင်းတွေမှာရှင်သန်နေတာကြောင့် Treasury တွေဟာ Nostro/ Vostro စာရင်းတွေကို အမြဲတမ်းစောင့်ကြပ်ထိန်းသိမ်းနေမှသာ စာရင်းပြောင်းနည်းနဲ့ ပေးချေမှုတွေရှိလာတဲ့အခါ အဆင်သင့်ဖြစ်နေမှာပါ။

📌 Kate’s Treasury Hub shares insights beyond treasury covering Banking, Finance, Accounting and Management. Follow the page and grow with confidence in your professional journey.

Let's connect and grow together 🚀
Kate’s Treasury Hub