Compliance Academy Georgia-CAG

25/07/2026

📢 ვმუშაობთ Compliance Copilot-ის კონცეფციაზე და გვჭირდება თქვენი გამოცდილების გაზიარება

Compliance Academy Georgia-CAG ავითარებს AI-ზე დაფუძნებული Compliance Copilot-ის კონცეფციას, რომლის მიზანია AML/CFT და Compliance პროცესების გამარტივება და ეფექტიანობის გაზრდა რეგულირებად ფინანსურ ორგანიზაციებში.

Compliance Copilot-მა უნდა გადაჭრას ისეთი ყოველდღიური გამოწვევები, როგორიცაა:

🔹 რეგულაციებისა და საჭირო ინფორმაციის მოძიებაზე დახარჯული დიდი დრო;
🔹 პოლიტიკების, პროცედურებისა და სხვა Compliance დოკუმენტების მომზადების სირთულე;
🔹 მნიშვნელოვანი მოთხოვნის გამორჩენის, შეცდომის დაშვებისა და გადაწყვეტილების არასაკმარისად დასაბუთების სტრესი;
🔹 მცირე Compliance გუნდების მაღალი დატვირთვა და ცოდნის ერთ ან რამდენიმე თანამშრომელზე დამოკიდებულება;
🔹 რეგულაციების პრაქტიკულ პროცესებად გარდაქმნის სირთულე.

გვინდა, რომ გადაწყვეტა რეალურ საჭიროებებს დაეფუძნოს და არა მხოლოდ ჩვენს ვარაუდებს. ამიტომ მოვამზადეთ მოკლე კვლევა AML/Compliance პროფესიონალებისთვის, ბიზნესის მფლობელებისთვის, დამფუძნებლებისა და რეგულირებადი ფინანსური ორგანიზაციების სხვა წარმომადგენლებისთვის.

განსაკუთრებით საინტერესოა ბანკების, Fintech კომპანიების, PSP-ების, VASP-ების, მიკროსაფინანსო, საბროკერო და სხვა ფინანსური ორგანიზაციების გამოცდილება.

🕒 კითხვარის შევსებას დაახლოებით 5–7 წუთი სჭირდება.
🔗 კვლევაში მონაწილეობა:
https://shorturl.at/g9GuD

თქვენი უკუკავშირი დაგვეხმარება განვსაზღვროთ:

✅ რა არის სექტორის ყველაზე მნიშვნელოვანი გამოწვევები;
✅ რომელი ფუნქციები უნდა შევიდეს პროდუქტის პირველ ვერსიაში;
✅ როგორ უნდა გახდეს Compliance პროცესი უფრო მარტივი, სწრაფი, ზუსტი და უსაფრთხო.

მადლობას გიხდით დროის, გამოცდილებისა და მხარდაჭერისთვის.

23/07/2026

🚨 ევროკავშირის სანქციების 21-ე პაკეტი — მნიშვნელოვანი სიგნალი საქართველოსთვის

ევროკავშირმა მიიღო რუსეთის წინააღმდეგ სანქციების 21-ე პაკეტი, რომელიც ერთ-ერთი ყველაზე მასშტაბურია ბოლო ოთხი წლის განმავლობაში.

ამ პაკეტში განსაკუთრებული ყურადღება ეთმობა: ✔️ ფინანსურ სექტორს; ✔️ ბანკებს; ✔️ კრიპტოაქტივების მომსახურების პროვაიდერებს; ✔️ სანქციების გვერდის ავლის სქემებს.
საქართველოსთვის განსაკუთრებით საყურადღებოა რამდენიმე ფაქტი:

🔹 ევროკავშირის სანქციების სიაში მოხვდნენ საქართველოში რეგისტრირებული კრიპტო კომპანიები, რაც კიდევ ერთხელ ადასტურებს, რომ საერთაშორისო პარტნიორები სულ უფრო მკაცრად აკვირდებიან იმ პლატფორმებს, რომლებიც შესაძლოა გამოყენებულ იქნენ სანქციების გვერდის ავლისთვის.

🔹 სანქციები ასევე შეეხო ყულევში მდებარე ნავთობგადამამუშავებელ ქარხანას (Kulevi Refinery), რომლის მიმართ ევროკავშირმა ტრანზაქციების აკრძალვა დააწესა რუსული ნავთობის გადამუშავებასთან დაკავშირებული საქმიანობის გამო.

ეს მოვლენები მხოლოდ კონკრეტული კომპანიების საკითხი არ არის.
ისინი გვახსენებს, რომ დღეს AML/CFT, სანქციებთან შესაბამისობა და ეფექტიანი შესაბამისობის სისტემა უკვე ქვეყნის ფინანსური რეპუტაციისა და საერთაშორისო პარტნიორების ნდობის მნიშვნელოვანი ფაქტორია.

როდესაც საერთაშორისო სანქციების სიაში ხვდებიან საქართველოში რეგისტრირებული კომპანიები, ეს ბუნებრივად ზრდის უცხოელი პარტნიორების ინტერესს საქართველოს იურისდიქციის მიმართ და აძლიერებს მოლოდინს, რომ ზედამხედველობა და შესაბამისობის მექანიზმები იქნება ეფექტიანი.

The Council adopted a 21st package of economic and individual restrictive measures designed to target the sectors with the greatest impact on Russia’s economy and its ability to fuel its war of aggression against Ukraine. The package  includes the largest batch of individual listings of the l...

04/06/2026

გვიხარია გაცნობოთ, რომ შპს „რეგულაციებთან შესაბამისობის აკადემია“ Compliance Academy Georgia-CAG აღიარებულია AML/CFT მიმართულებით განგრძობითი განათლების მომსახურების მიმწოდებლად 2026 წლისთვის, ხოლო აკადემიის მიერ წარმოდგენილი სასწავლო პროგრამები შეთანხმებულია.

გვსურს მადლობა გადავუხადოთ ბუღალტრული აღრიცხვის, ანგარიშგებისა და აუდიტის ზედამხედველობის სამსახურს (SARAS) თანამშრომლობისა და ნდობისთვის.

ეს მნიშვნელოვანი ნაბიჯია ჩვენი მისიის განხორციელების გზაზე, ხელი შევუწყოთ AML/CFT სფეროში ცოდნის, პროფესიული განვითარების და პრაქტიკული კომპეტენციების გაძლიერებას საქართველოში.

მადლობას ვუხდით ყველა მსმენელს, პარტნიორსა და მხარდამჭერს, რომლებიც ამ გზაზე ჩვენთან ერთად არიან. 💜

hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag hashtag #ფულისგათეთრებისწინააღმდეგბრძოლა hashtag #პროფესიულიგანვითარება

🔸 სამსახურმა (SARAS), AML მიმართულებით, შპს „რეგულაციებთან შესაბამისობის აკადემიის“ განგრძობითი განათლების მომსახურების მიმწოდებლად აღიარებისა და სასწავლო კურსების პროგრამების შეთანხმების თაობაზე ბრძანებები გამოსცა.
ვრცლად 🔗 https://www.saras.gov.ge/ka/News/Detail/2852

23/05/2026

Compliance Academy Georgia უერთდება დიუშენის კუნთოვანი დისტროფიის მქონე ბავშვების მხარდამჭერ კამპანიას და მათი საჭიროებების დასახმარებლად რიცხავს 500 ლარს. 💙

ჩვენთვის სოციალური პასუხისმგებლობა ნიშნავს, რომ საჭირო დროს ჩვენი შესაძლებლობის ფარგლებში გვერდით დავუდგეთ მათ, ვისაც მხარდაჭერა ყველაზე მეტად სჭირდება.

ერთად თითოეულ კეთილ ნაბიჯს მნიშვნელობა აქვს. 💙

📢 შეგროვდა 1 000 000 ლარი! ❤️‍🔥🥹🇬🇪

ერთი მილიონი! თანხა, რომელიც შეუძლებლად ჟღერს.
თანხა, რომელიც ქართველმა ხალხმა სიყვარულით, ერთობით და სოლიდარობით შეაგროვა.✊🏻

ეს მილიონი ლარი ნიშნავს: სასუნთქ აპარატებს, ადაპტირებულ საწოლებს და ეტლებს, მედიკამენტებს, აუცილებელ ოპერაციებს და მასაჟებს და ყველაზე მთავარს - შანსს, რომ დიუშენის კუნთოვანი დისტროფიის მქონე ბავშვებმა ყოველდღიური ბრძოლა გააგრძელონ. ❤️

ეს მილიონი - ხალხის გამარჯვებაა. 🫂❤️

თბს:

საქართველო:

ქისა:

https://www.kisa.ge/donate/qxd713owjd?fbclid=IwdGRjcAR9BwpleHRuA2FlbQIxMQBzcnRjBmFwcF9pZAo2NjI4NTY4Mzc5AAEezMvQzz-rJwD4wVHXxny67tE_cB0SgrFIIIicB1dVD2UbemLpFDQLArsOVlU_aem_xlAw5LTbi49rfAzA1Tt5Hw

09/05/2026

მიკროსაფინანსო სექტორში დაფიქსირდა ერთ-ერთი ყველაზე მასშტაბური სანქცია - შპს „მიკროსაფინანსო ორგანიზაცია ბერმელს“ დაეკისრა 621,600 ლარის ჯარიმა.

საქმე განსაკუთრებით საყურადღებოა იმიტომ, რომ დარღვევები ერთ კონკრეტულ საკითხს არ ეხებოდა. გამოყოფილია რამდენიმე კრიტიკული მიმართულება, მათ შორის:

✅ მონიტორინგს დაქვემდებარებული ოპერაციების შესახებ ინფორმაციის არწარდგენა და დაგვიანებით წარდგენა;
✅ კლიენტებისთვის რისკის მინიჭების არქონა;
✅ საქმიანობის არსის დაუდგენლობა;
✅ ეროვნული ბანკისთვის არასწორი ინფორმაციის წარდგენა;
✅ პროგრამული/ელექტრონული სისტემის მნიშვნელოვანი ხარვეზები;
✅ შიდა კონტროლის წესების კანონმდებლობასთან შეუსაბამობა;
✅ ეროვნული ბანკის მოთხოვნების ვადებში შეუსრულებლობა;
✅ და განსაკუთრებით მძიმე ფაქტი - 515 შემთხვევაში იდენტიფიკაციის გარეშე მომსახურების გაწევა.

ეს შემთხვევა კიდევ ერთხელ აჩვენებს, რომ AML/CFT შესაბამისობა არ არის მხოლოდ დოკუმენტების არსებობა. რეალურად მნიშვნელოვანია:
✅ შიდა კონტროლის ხარისხი,
✅ სისტემების გამართული ფუნქციონირება,
✅ სწორი ანგარიშგება,
✅ კლიენტების სათანადო იდენტიფიკაცია,
✅ და ზედამხედველის მოთხოვნებზე დროული რეაგირება.

ჯარიმა უკვე შედეგია. მთავარი კითხვა კი ასეთია: რამდენად მზად არიან ორგანიზაციები, რომ მსგავსი რისკები თავიდან აიცილონ მანამდე, სანამ საკითხი სანქციამდე მივა?

წყარო: https://l1nq.com/xdzjfep

23/03/2026

🚀 Compliance Academy Georgia-CAG -ს წარმომადგენელმა მიიღო მონაწილეობა ფინანსური ინოვაციური ტექნოლოგიების ხელშეწყობის ასოციაციის მიერ ორგანიზებულ მასშტაბურ შეხვედრაში, სადაც განიხილებოდა საქართველოში ვირტუალური აქტივების ეკოსისტემის განვითარების მნიშვნელოვანი საკითხები.

შეხვედრის ფარგლებში განსაკუთრებული ყურადღება დაეთმო:

🔹 AML/CFT რეგულაციების ჰარმონიზაციის მნიშვნელობას
🔹 ვირტუალური აქტივების სექტორში არსებულ რისკებსა და მათი მართვის პრაქტიკულ მექანიზმებს
🔹 ფინანსური ინოვაციების, მათ შორის ტოკენიზაციის, გავლენას ეკონომიკის განვითარებაზე

🎓 Compliance Academy Georgia აქტიურად უჭერს მხარს ცოდნის გაზიარებას, პროფესიული განვითარების ხელშეწყობასა და ინდუსტრიასა და რეგულატორს შორის კონსტრუქციული დიალოგის გაძლიერებას.

ჩვენ გვჯერა, რომ AML/Compliance მიმართულებით ცნობიერების ამაღლება არის ციფრული ფინანსური ეკოსისტემის უსაფრთხო და მდგრადი განვითარების ერთ-ერთი მთავარი წინაპირობა.

🤝 მადლობა ორგანიზატორებს და მონაწილეებს საინტერესო და პროდუქტიული დისკუსიისთვის.